Banco ABC Brasil consolida melhor governança e democratização dos dados na nuvem
Sobre Banco ABC Brasil
O Banco ABC Brasil é um banco moderno, com expertise e solidez, que oferece soluções completas para toda a cadeia de valor das empresas.
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Sobre IPNET
A IPNET é uma empresa focada em transformação digital que conta com uma equipe diversa e especializada, pronta para identificar e oferecer a melhor estratégia aos clientes.
Ao migrar para o Google Cloud com o apoio da IPNET, a organização modernizou sua plataforma de dados e desenvolveu uma cultura data-driven.
Resultados do Google Cloud
- Oportunidade de fazer auditorias com frequência, ganho de velocidade e ferramentas user-friendly
- Cerca de 50% da organização passou a consumir e trabalhar com dados, realizando análises em processos internos
- Decisões baseadas em dados se tornaram 40% mais rápidas, melhorando a experiência do cliente
- Geração de valores com gestão única de KPIs e dashboards corporativos
Automatização de 70% do processo de solicitação de crédito
O Banco ABC Brasil possui mais de 33 anos no mercado e segue em desenvolvimento para oferecer soluções completas a empresas e seus stakeholders, atendendo toda a cadeia de valor das companhias. Com amplo portfólio de produtos, processo decisório ágil e expertise na análise de crédito, a instituição preza pela adaptação dos seus produtos às necessidades específicas dos clientes.
Por isso, o investimento em tecnologia passou a ser parte crucial do negócio, a partir do foco na transformação digital e na cultura data-driven. A organização criou uma área interna de dados para suportar as novas estratégias de inovação, marketing analytics, eficiência operacional, agilidade e qualidade no consumo interno de dados e geração de oportunidades em novos negócios do Banco para alavancar um melhor relacionamento e experiências financeiras com os clientes.
"Investimos em um departamento de Dados & Analytics para fomentar, dentro do Banco, uma nova era de decisões baseadas em dados. Assim, conseguimos apoiar novas ideias a partir de evidências sólidas, visando a maior satisfação dos nossos clientes e alavancando a transformação digital e a criação de soluções financeiras, com a finalidade de atender toda a cadeia de valor dos nossos clientes."
—Marco Mastroeni, VP de Produtos e Inovação do Banco ABC BrasilEssas estratégias começaram a ser utilizadas em clientes com faturamentos menores, trazendo resultados positivos. Com o aumento da quantidade de operações, era preciso melhorar e automatizar o processo de tomada de decisões, acelerando novos modelos de serviço e apoiando as diferentes necessidades financeiras dos clientes.
O desafio passou a ser a melhoria da gestão e da análise dos dados financeiros e das informações comportamentais dos clientes do banco. Por meio do uso de ferramentas de inteligência artificial e aprendizado de máquina, a intenção era também gerar uma vantagem competitiva para o banco frente às ofertas de seus concorrentes.
Desse modo, a equipe iniciou um processo de escolha de provedor para migrar sua plataforma de dados de uma solução on-premise para a nuvem pública. O Google Cloud destacou-se como uma das plataformas com mais oportunidades no que diz respeito à inteligência artificial e à parceria de negócio.
"Os principais fatores na escolha pelo Google Cloud vieram das vantagens com as ferramentas analíticas BigQuery e Vertex AI, dos serviços de AutoML para acelerar o desenvolvimento de modelos em IA e do melhor aproveitamento de recursos para a implementação de uma plataforma de dados orientada por domínio de negócio e self-service analytics."
—Rafael Kataoka, Head de Dados e DPO do Banco ABC BrasilNovas possibilidades de gestão de dados
A mudança para a nuvem começou em abril de 2020, e a primeira parte do projeto durou quatro meses. O Banco teve o auxílio da IPNET Growth Partner, parceira do Google Cloud, ao longo de toda essa jornada: desde o desenho da arquitetura até as propostas de serviços para o apoio dos times e a difusão das informações sobre melhores práticas de segurança.
A modernização da plataforma de dados foi cuidadosamente pensada para se alinhar às expectativas da organização. As equipes planejaram juntas uma solução de governança de dados federada, propiciando a total gestão de contas, conexões, segurança e acesso por área de negócio.
"Iniciamos o processo com estratégias de rede, autenticação e faturamento. Depois, criamos camadas de dados no Cloud Storage e no BigQuery para receber informações da solução on-premise por meio de um pipeline integrado. A partir disso, começaram as iniciativas de Analytics e Machine Learning."
—Thiago Soares, Customer Attraction Leader da IPNETA migração gerou várias possibilidades de gestão de dados para a empresa, como a criação de uma cultura data-driven e a utilização de inteligência artificial e produtos de análise de dados. Hoje, o Banco mantém 100% de sua plataforma de dados na nuvem. Entre as ferramentas de maior relevância para o negócio estão BigQuery e Looker Studio.
"O BigQuery é uma solução escalável, com alta capacidade de processamento e integração com diversos recursos que facilitam a ingestão e processamento de dados - entre eles, Pub/Sub e Vertex AI, para suportar a integração de dados online e ferramentas para uso estatístico e implantação de modelos de IA. Além disso, o acesso às informações é facilitado por meio do uso de linguagens de programação como SQL, R ou Python," explica Rafael Kataoka.
"O Looker é outra ferramenta que permite ter uma governança centralizada, escalável e user-friendly, para democratizar o acesso à informação e disponibilizar ferramentas para as áreas de negócios se autosservirem no modelo self-service BI, seja para análise, geração de relatórios ou KPIs," acrescenta.
Por outro lado, soluções como Dataproc e Cloud Run ajudam a instituição bancária a buscar dados públicos para alimentar os relatórios produzidos. O Cloud Storage, por sua vez, atua no armazenamento de dados não estruturados, como áudio e vídeo para treinamento de algoritmos voltados a processamento de linguagens naturais.
Resultados expressivos e a certeza da evolução
Após dois anos de mudança para o Google Cloud, a oportunidade de fazer auditorias com frequência, o ganho de velocidade e as ferramentas user-friendly foram aspectos que fizeram diferença no dia a dia da companhia.
Atualmente, quase metade da organização é capaz de consumir e trabalhar com esses dados, realizando análises em diversos processos internos do Banco. Esta nova rotina acaba por trazer um retorno financeiro muito mais rápido.
A plataforma ainda permitiu a estruturação de informações centralizadas no cliente, com dados históricos para análise de comportamento de consumo. A experiência do cliente melhorou graças à tomada de decisões que, baseadas em dados, se tornaram 40% mais rápidas.
"A implementação do Google Cloud no Banco ABC trouxe uma nova perspectiva de futuro. O desafio de crescimento está respaldado por bases sólidas de segurança e escalabilidade, o que abriu as portas para uma transição fluida e segura para o Open Banking. A transformação digital e a propagação da cultura data-driven fundamentaram o empoderamento dos dados," afirma Thiago Soares, Customer Attraction Leader da IPNET.
Outros benefícios abrangem a geração de valores com gestão única de KPIs e dashboards corporativos, a construção de modelos preditivos 50% mais rápidos e o aumento de 60% de absorção de dados financeiros e de clientes. Até mesmo a entrega de serviços financeiros digitais obteve vantagens: hoje, 70% do processo de solicitação de crédito é automatizado.
Quando o assunto é a inteligibilidade dos dados, a intenção da companhia é continuar focando em expansão. A equipe de tecnologia realiza reuniões recorrentes para atualizar diferentes times e projetos sobre as possibilidades que a nuvem pública oferece.
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