O que é inteligência artificial (IA) nas finanças?

A inteligência artificial (IA) nos bancos desempenha um papel fundamental aprimorando a análise de dados, prevendo tendências e riscos de fraude e melhorando o engajamento do cliente. A IA capacita vários setores bancários, incluindo varejo, comercial e bancos de investimento, para compreender profundamente as dinâmicas do mercado e o comportamento dos clientes, analisar as interações digitais e oferecer um engajamento semelhante à inteligência e interação humanas, mas em uma escala muito maior.

Comece a usar gratuitamente Solicite uma demonstração

Como os bancos usam a IA?

Os bancos podem usar a IA de forma eficaz de cinco maneiras principais: personalizando serviços e produtos para necessidades individuais, identificando novas oportunidades de negócios, prevendo e identificando riscos e fraudes e simplificando as operações.

O que é a IA generativa nos bancos?

A IA generativa é uma categoria de IA capaz de criar textos, imagens, vídeos, áudios ou códigos. Ela usa modelos de fundação (modelos de IA grandes) capazes de realizar várias tarefas ao mesmo tempo, além de resumos, perguntas e respostas, classificações e muito mais. A IA generativa usa um modelo de ML para aprender os padrões e as relações em um conjunto de dados de conteúdo criado por humanos. Em seguida, ela usa os padrões aprendidos para gerar novo conteúdo. Conheça outros casos de uso em bancos.

IA responsável nos bancos

Embora o potencial da IA de melhorar o setor bancário tanto para os bancos quanto para os clientes seja significativo, ela precisa ser desenvolvida e aplicada de maneira responsável. Isso é especialmente importante no contexto da IA generativa. Isso ocorre porque algumas preocupações quanto à acurácia e segurança da IA generativa são particularmente intensas no que se refere ao seu uso em setores regulamentados, como o sistema bancário mais amplo. Identificamos quatro elementos básicos para a IA generativa no setor bancário: explicabilidade, regulamentação, privacidade e segurança.

Aplicativos: como a IA pode resolver desafios bancários

Reconhecimento de fala

Converta voz em texto para melhorar seu serviço com insights de interações com clientes, como ligações para a central de atendimento, e melhorar a experiência de atendimento ao cliente.

Análise de sentimento

Identifique o sentimento em um determinado texto com opinião emocional predominante usando a IA de linguagem natural, como pesquisa de investimento, sentimentos de dados de chat e muito mais.

Detecção de anomalias

Detecte anomalias, como transações fraudulentas, crimes financeiros e ameaças cibernéticas.

Antilavagem de dinheiro

Encontre atividades suspeitas e lavagem de dinheiro com mais rapidez e precisão usando a IA no varejo e em bancos comerciais.

Recomendações

Forneça recomendações altamente personalizadas de produtos e serviços financeiros, como soluções bancárias, com base em jornadas do cliente, interações com colegas, preferências de risco e metas financeiras.

Translation

Torne seu conteúdo, como notícias e apps financeiros, multilíngue com tradução automática rápida e dinâmica em grande escala para melhorar as interações com os clientes e alcançar mais públicos-alvo onde quer que eles estejam.

Processamento de documentos

Extraia dados estruturados e não estruturados de documentos e analise, pesquise e armazene esses dados para processos relativos a documentos, como serviço de empréstimo e descoberta de oportunidades de investimento.

Redução de fraudes com reconhecimento por imagem

Gere insights de imagens e vídeos para acelerar a integração dos clientes com a verificação de documentos de identidade.

Comunicações com o cliente

Encante seus clientes com experiências de central de atendimento com tecnologia de IA, como a Concierge de serviços bancários ou a central de atendimento ao cliente, para reduzir os custos e liberar o tempo dos agentes humanos. Transforme suas finanças pessoais e proporcione aos clientes mais maneiras de gerenciar o dinheiro trazendo experiências inteligentes e intuitivas para seus apps, sites, plataformas digitais e ferramentas virtuais.

Ciência de dados e análise

Use dados de risco, transação, negociação ou outros insights de dados para prever resultados futuros específicos com alto grau de precisão. Esses recursos podem ser úteis na detecção de fraudes, na redução de riscos e na previsão das necessidades futuras dos clientes.

Acesse um pacote completo de ferramentas de gerenciamento de dados, análise e machine learning para gerar insights e gerar valor com dados para Business Intelligence e tomada de decisões.

Modelagem preditiva

Segurança cibernética

Automatize aspectos da segurança cibernética monitorando continuamente e analisando o tráfego de rede para detectar, prevenir e responder a ameaças e ataques cibernéticos.

Experiências envolventes com a IA generativa

Crie novas experiências de conversa e pesquisa com tecnologia de IA criando, recomendando, sintetizando, analisando e interagindo de maneira natural e responsável. Assista a este vídeo para saber como os bancos podem usar a IA generativa para resolver problemas com cartões de crédito.

Benefícios da IA para bancos

Automação

A IA pode ajudar a automatizar fluxos de trabalho e processos, além de capacitar a tomada de decisões e a entrega de serviços. Por exemplo, a IA pode ajudar um banco a automatizar aspectos da segurança cibernética monitorando e analisando continuamente o tráfego de rede. Ou ele pode aprimorar a abordagem de um banco que prioriza o cliente com experiências bancárias digitais mais flexíveis e personalizadas, que atendem às necessidades dos clientes com mais rapidez.

Acurácia

A IA pode ajudar os bancos a minimizar erros manuais no processamento de dados, análises, processamento de documentos, integração, interações com o cliente e outras tarefas por meio de automação e algoritmos que seguem os mesmos processos todas as vezes.

Eficiência

Quando a IA é usada para executar tarefas repetitivas, as pessoas ficam livres para se concentrar em atividades mais estratégicas. A IA pode ser usada para automatizar processos como verificação ou resumo de documentos, transcrição de ligações ou respostas a perguntas dos clientes, como "Que horas você fecha?".

Velocidade

A IA pode acelerar a forma como as informações são processadas, os padrões são encontrados e as relações são descobertas nos dados. Isso significa insights mais rápidos para a tomada de decisões, comunicações de negociação, modelagem de risco, gerenciamento de compliance e muito mais.

Disponibilidade

Com a IA, você pode ajudar seus clientes a realizar tarefas financeiras, encontrar soluções para atingir as metas deles e gerenciar e controlar as finanças quando e onde estiverem. IA e ML podem trabalhar continuamente nas atividades atribuídas quando executados na nuvem.

Inovação

A capacidade de analisar grandes quantidades de dados rapidamente pode levar a ofertas de produtos e serviços exclusivas e inovadoras que superam a concorrência. Por exemplo, a IA tem sido usada para modernizar as experiências dos clientes de bancos sem perder o toque humano.

O futuro da IA nos bancos

A IA vai acelerar o crescimento no setor bancário. As plataformas digitais estão permitindo que os bancos adotem novas estratégias de vendas, melhorem a eficiência, se concentrem no uso de dados e ofereçam interações personalizadas e baseadas em relacionamento em grande escala com o cliente. A IA é essencial para facilitar respostas personalizadas aos clientes, oferecer recomendações de produtos e serviços mais seguras e confiáveis e ganhar a confiança com serviços de concierge expandidos, acessíveis aos clientes em momentos cruciais.

Além disso, os bancos precisam desenvolver perfis digitais de clientes distintos e baseados em permissões. O desafio é que os dados necessários geralmente existem em silos isolados. Ao desmontar esses silos, integrar a IA e combiná-la com a interação humana, os bancos podem moldar experiências que atendam às necessidades individuais dos clientes e, ao mesmo tempo, escalonam para o crescimento de maneira eficiente.