Apa itu kecerdasan buatan (AI) dalam perbankan?

Kecerdasan buatan (AI) dalam perbankan memainkan peran penting dengan meningkatkan analisis data, memprediksi tren dan risiko penipuan, serta meningkatkan customer engagement. AI memberdayakan berbagai sektor perbankan, termasuk perbankan retail, komersial, dan investasi, untuk memahami dinamika pasar dan perilaku pelanggan secara mendalam, menganalisis interaksi digital, serta menawarkan interaksi yang menyerupai kecerdasan dan interaksi manusia, tetapi dalam skala yang jauh lebih besar.

Mulai secara gratis

Bagaimana cara bank menggunakan AI?

Bank dapat menggunakan AI secara efektif dengan lima cara utama: menyesuaikan layanan dan produk untuk kebutuhan individu, mengidentifikasi peluang bisnis baru, memprediksi dan mengidentifikasi risiko dan penipuan, serta menyederhanakan operasi.

Apa itu AI generatif dalam perbankan?

AI generatif adalah kategori AI yang dapat membuat teks, gambar, video, audio, atau kode baru. AI generatif didukung oleh model dasar (model AI besar) yang dapat melakukan beberapa tugas sekaligus dan melakukan tugas siap pakai, termasuk pembuatan ringkasan, tanya jawab, klasifikasi, dan sebagainya. AI generatif bekerja menggunakan model ML untuk mempelajari pola dan hubungan dalam sebuah set data yang terdiri dari konten buatan manusia. Sistem ini kemudian menggunakan pola-pola yang telah dipelajarinya untuk membuat konten baru. Pelajari kasus penggunaan lainnya di perbankan.

Responsible AI dalam perbankan

Meskipun potensi AI untuk meningkatkan sektor perbankan bagi bank dan nasabahnya signifikan, AI harus dikembangkan dan diterapkan secara bertanggung jawab. Hal ini sangat penting dalam konteks AI generatif. Permasalahan itu diakibatkan oleh beberapa kekhawatiran tentang akurasi dan keamanan AI generatif sangat akut ketika berbicara tentang penggunaannya di industri teregulasi, seperti sistem perbankan yang lebih besar. Kita telah mengidentifikasi empat elemen penyusun penting AI generatif dalam perbankan: penjelasan, peraturan, privasi, dan keamanan.

Aplikasi: Cara AI dalam menyelesaikan tantangan perbankan

Pengenalan ucapan

Ubah speech to text untuk meningkatkan layanan Anda dengan insight dari interaksi pelanggan, seperti panggilan pusat kontak, dan mendorong pengalaman layanan pelanggan yang lebih baik.

Analisis sentimen

Analisis sentimen dalam teks tertentu dengan opini emosional yang dominan menggunakan Natural Language AI, seperti riset investasi, sentimen data chat, dan lainnya.

Deteksi anomali

Mendeteksi anomali, seperti transaksi penipuan, kejahatan keuangan, dan ancaman cyber.

Anti pencucian uang

Temukan potensi aktivitas pencucian uang yang mencurigakan secara lebih cepat dan lebih akurat dengan AI di perbankan retail dan komersial.

Rekomendasi

Berikan rekomendasi yang dipersonalisasi lebih lanjut untuk produk dan jasa keuangan, seperti penawaran perbankan, berdasarkan perjalanan pelanggan, interaksi dengan rekan sejawat, preferensi risiko, dan tujuan keuangan.

Terjemahan

Jadikan konten Anda, seperti berita keuangan dan aplikasi multibahasa dengan terjemahan mesin yang cepat dan dinamis dalam skala besar untuk meningkatkan interaksi pelanggan dan menjangkau lebih banyak audiens di mana pun mereka berada.

Pemrosesan dokumen

Ekstrak data terstruktur dan tidak terstruktur dari dokumen lalu analisis, telusuri, dan simpan data ini untuk proses ekstensif dokumen, seperti layanan pinjaman dan penemuan peluang investasi.

Mitigasi penipuan dengan pengenalan citra

Dapatkan insight dari gambar dan video untuk mempercepat orientasi pelanggan dengan verifikasi dokumen identitas.

Komunikasi pelanggan

Puaskan pelanggan dengan pengalaman pusat kontak yang didukung AI layaknya manusia, seperti asisten perbankan atau pusat pelanggan, untuk menekan biaya dan menghemat waktu agen Anda. Ubah keuangan pribadi dan beri pelanggan lebih banyak cara untuk mengelola uang mereka dengan menghadirkan pengalaman yang cerdas dan intuitif ke aplikasi, situs, platform digital, dan alat virtual Anda.

Data science dan analisis

Gunakan data pelanggan, risiko, transaksi, perdagangan, atau insight data lainnya untuk memprediksi hasil spesifik di masa depan dengan tingkat presisi yang tinggi. Kemampuan ini dapat membantu dalam deteksi penipuan, pengurangan risiko, dan prediksi kebutuhan masa depan pelanggan.

Akses rangkaian lengkap pengelolaan data, analisis, dan alat machine learning untuk menghasilkan insight serta memperoleh nilai dari data untuk business intelligence dan pengambilan keputusan.

Pembuatan model prediktif

Pengamanan cyber

Otomatiskan aspek pengamanan cyber dengan terus memantau dan menganalisis traffic jaringan untuk mendeteksi, mencegah, serta merespons serangan dan ancaman cyber.

Pengalaman yang menarik dengan AI generatif

Ciptakan pengalaman penelusuran dan percakapan baru yang didukung AI dengan membuat, merekomendasikan, menyintesis, menganalisis, dan berinteraksi secara alami dan bertanggung jawab. Tonton video ini untuk melihat bagaimana bank dapat mengubah penyelesaian masalah kartu kredit pelanggan dengan AI generatif.

Manfaat AI dalam perbankan

Otomatisasi

AI dapat membantu mengotomatiskan alur kerja dan proses, serta mendukung pengambilan keputusan dan penyampaian layanan. Misalnya, AI dapat membantu bank mengotomatiskan aspek pengamanan cyber dengan terus memantau dan menganalisis traffic jaringan. Atau, AI dapat meningkatkan pendekatan yang mengutamakan klien dengan pengalaman perbankan digital yang dipersonalisasi dan lebih fleksibel, sehingga dapat memenuhi kebutuhan klien lebih cepat.

Akurasi

AI dapat membantu bank meminimalkan error manual dalam pemrosesan data, analisis, pemrosesan dokumen, orientasi, interaksi pelanggan, dan tugas lainnya melalui otomatisasi dan algoritma yang mengikuti proses yang sama setiap saat.

Efisiensi

Saat AI digunakan untuk melakukan tugas berulang, karyawan dapat berfokus pada aktivitas yang lebih strategis. AI dapat digunakan untuk mengotomatiskan proses seperti memverifikasi atau meringkas dokumen, mentranskripsi panggilan telepon, atau menjawab pertanyaan pelanggan seperti “tutup jam berapa?”

Kecepatan

AI dapat mempercepat pemrosesan informasi, menemukan pola, dan menemukan hubungan dalam data. Artinya, insight yang lebih cepat untuk mendorong pengambilan keputusan, komunikasi perdagangan, pemodelan risiko, pengelolaan kepatuhan, dan lainnya.

Ketersediaan

Dengan AI, Anda dapat membantu pelanggan menyelesaikan tugas keuangan, menemukan solusi untuk memenuhi sasaran mereka, serta mengelola dan mengontrol keuangan mereka kapan pun dan di mana pun mereka berada. AI dan ML dapat terus mengerjakan aktivitas yang ditetapkan saat berjalan di cloud.

Inovasi

Kemampuan untuk menganalisis data dalam jumlah besar dapat mempercepat proses penawaran produk dan layanan unik dan inovatif yang melampaui kompetitor. Misalnya, AI telah digunakan untuk memodernisasi pengalaman pelanggan bank tanpa kehilangan sentuhan manusia.

Masa depan AI di perbankan

AI siap untuk mempercepat pertumbuhan di seluruh sektor perbankan. Platform digital memungkinkan bank mengadopsi strategi penjualan baru, meningkatkan efisiensi, berfokus pada pemanfaatan data, serta menawarkan interaksi pelanggan berbasis hubungan yang dipersonalisasi dalam skala besar. AI sangat penting dalam memfasilitasi respons pelanggan yang disesuaikan, memberikan rekomendasi produk dan layanan yang lebih aman dan lebih andal, serta mendapatkan kepercayaan melalui perluasan layanan concierge yang dapat diakses oleh pelanggan pada momen penting.

Selain itu, bank harus mengembangkan profil pelanggan digital berbasis izin yang berbeda. Tantangannya adalah data yang diperlukan sering kali berada dalam silo terpisah. Dengan menghilangkan silo ini, mengintegrasikan AI, dan menggabungkannya dengan interaksi manusia secara lancar, bank dapat membentuk pengalaman yang memenuhi kebutuhan setiap pelanggan mereka sekaligus meningkatkan skala secara efisien untuk berkembang.