Banco ABC Brasil consolida una mejor gobernanza y democratización de los datos en la nube
Acerca de Banco ABC Brasil
Banco ABC Brasil es un banco moderno, con experiencia y solidez, que ofrece soluciones integrales para toda la cadena de valor de las empresas.
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Acerca de IPNET
IPNET es una empresa enfocada en la transformación digital que cuenta con un equipo diverso y especializado, listo para identificar y ofrecer la mejor estrategia a sus clientes.
Al migrar hacia Google Cloud, con el apoyo de IPNET, la organización modernizó su plataforma de datos y logró una cultura impulsada por los datos.
Resultados de Google Cloud
- Oportunidad de realizar auditorías frecuentes, mayor velocidad y herramientas amigables
- Casi el 50% de la organización ahora consume datos y trabaja con ellos, aplicando análisis en procesos internos
- Se aceleró un 40% la toma de decisiones basadas en datos, lo que mejoró la experiencia del cliente
- Generación de valores con administración única de KPI y paneles corporativos
Automatizó el 70% del proceso de solicitud crediticia
Banco ABC Brasil cuenta con más de 33 años de trayectoria en el mercado y continúa evolucionando para ofrecer soluciones integrales a empresas y sus stakeholders, actuando en toda la cadena de valor de las compañías. Con una amplia cartera de productos, un proceso ágil de toma de decisiones y experiencia en el análisis crediticio, la organización se basa en la personalización de sus productos según las necesidades específicas de sus clientes.
Por eso, la inversión en tecnología pasó a ser un componente fundamental del negocio, a partir del enfoque en la transformación digital y una cultura orientada a los datos. La organización creó un área interna de datos para respaldar las nuevas estrategias de innovación, análisis de marketing, eficiencia operativa, agilidad y calidad en el consumo interno de datos y generación de oportunidades en nuevos negocios del Banco para lograr mejores relaciones y experiencias financieras con sus clientes.
"Invertimos en un departamento de Datos y Análisis para dar lugar, dentro de nuestra institución, a una nueva era de decisiones impulsadas por los datos. De esta manera, logramos respaldar nuevas ideas a partir de bases sólidas, buscando una mayor satisfacción de nuestros clientes y aprovechando la transformación digital y la creación de soluciones financieras, con el propósito de estar presentes en toda la cadena de valor de nuestros clientes."
—Marco Mastroeni, VP de Productos e Innovación, Banco ABC BrasilEstas estrategias, en un principio, comenzaron a ser utilizadas en clientes con un nivel menor de facturación, y se obtuvieron resultados positivos. Con el aumento en la cantidad de operaciones, era necesario mejorar y automatizar el proceso de toma de decisiones, acelerando nuevos modelos de servicio y respaldando las diferentes necesidades financieras de los clientes.
El desafío pasó a ser el de mejorar la administración y el análisis de los datos financieros y de la información sobre el comportamiento de los clientes del banco. A través del uso de herramientas de inteligencia artificial y aprendizaje automático, la organización también buscaba generar una ventaja competitiva frente a sus competidores.
De este modo, el equipo inició un proceso de selección de proveedor para migrar su plataforma de datos local hacia la nube pública. Google Cloud se destacó como una de las plataformas con más beneficios en cuestiones de inteligencia artificial y asociación comercial.
"Los principales factores que nos llevaron a elegir Google Cloud se relacionaron con las ventajas que ofrecen las herramientas de análisis BigQuery y Vertex AI, así como los servicios de AutoML que permiten acelerar el desarrollo de modelos basados en AI y un mejor aprovechamiento de los recursos a la hora de implementar una plataforma de datos orientada al dominio empresarial y de análisis de autoservicio."
—Rafael Kataoka, Head de Datos y DPO, Banco ABC BrasilNuevas posibilidades de administración de datos
La migración hacia la nube comenzó en abril de 2020, y la primera fase del proyecto llevó unos cuatro meses. El Banco contó con el apoyo de IPNET Growth Partner, partner de Google Cloud, a lo largo de todo el recorrido, desde el diseño de la arquitectura hasta la presentación de las propuestas de servicios para el respaldo de los equipos y la difusión de información sobre mejores prácticas de seguridad.
La modernización de la plataforma de datos fue cuidadosamente planificada a fin de alinearla con las expectativas de la organización. Los equipos diseñaron, en conjunto, una solución de gobernanza federada de datos, para lograr una administración total sobre las cuentas, conexiones, seguridad y accesos por área de negocio.
"Iniciamos el proceso con estrategias de redes, autenticación y facturación. Luego, creamos capas de datos en Cloud Storage y BigQuery para recibir información de la solución local a través de un pipeline integrado. A partir de allí, comenzaron las iniciativas de análisis y aprendizaje automático."
—Thiago Soares, Customer Attraction Leader, IPNETLa migración generó diversas posibilidades de administración de datos para la empresa, como la creación de una cultura impulsada por los datos y el uso de la inteligencia artificial y de productos de análisis de datos. Hoy en día, la plataforma de datos de la empresa está 100% alojada en la nube. BigQuery y Looker Studio son algunas de las herramientas más relevantes para el negocio.
"BigQuery es una solución escalable, con una alta capacidad de procesamiento, que se integra con diversos recursos que facilitan la transferencia y el procesamiento de datos, como Pub/Sub y Vertex AI, para respaldar la integración de datos en línea y las herramientas para uso estadístico y la implementación de modelos de AI. Además, el acceso a la información se ve facilitado gracias al uso de lenguajes de programación como SQL, R o Python," explica Rafael Kataoka.
"Looker es otra herramienta que nos permite tener una gobernanza centralizada, escalable y amigable, para democratizar el acceso a la información y disponibilizar herramientas para que las distintas áreas de negocio puedan usarlas bajo un modelo de IE de autoservicio, ya sea para fines de análisis, generación de informes o KPI," agrega.
Soluciones como Dataproc y Cloud Run ayudan a la institución bancaria a buscar datos públicos que permitan alimentar los informes que se generan. Cloud Storage, por su parte, sirve para el almacenamiento de datos no estructurados, como archivos de audio y video para el entrenamiento de algoritmos orientados al procesamiento de lenguaje natural.
Resultados evidentes y garantía de evolución
Luego de dos años de la migración a Google Cloud, la posibilidad de realizar auditorías frecuentes, el aumento en la velocidad y las herramientas amigables han sido aspectos que marcaron la diferencia en el día a día de la compañía.
En la actualidad, casi la mitad de la organización consume datos y trabaja con ellos, y lleva a cabo análisis en diversos procesos internos del banco. Esta nueva rutina lleva a obtener un retorno financiero con mayor rapidez.
La plataforma incluso permite estructurar la información enfocada en los clientes, con datos históricos para analizar sus comportamientos de consumo. La experiencia del cliente mejoró gracias a una mayor velocidad en la toma de decisiones, que ahora se realiza un 40% más rápido.
"Implementar Google Cloud en Banco ABC nos brindó una nueva perspectiva a futuro. El desafío de crecimiento está respaldado por cimientos sólidos de seguridad y escalabilidad, lo que nos abrió las puertas a una transición fluida y segura hacia el Open Banking. La transformación digital y la propagación de una cultura impulsada por los datos fundamentaron el empoderamiento de los datos," afirma Thiago Soares, Customer Attraction Leader de IPNET.
La generación de valores mediante una administración única de KPI y paneles corporativos, la construcción de modelos predictivos un 50% más rápido y el aumento de un 60% en la obtención de datos financieros y de clientes se encuentran entre los beneficios alcanzados por la empresa. Asimismo, también se vio beneficiada la entrega de servicios financieros digitales: hoy en día, el 70% del proceso de solicitud de créditos ya está automatizado.
En cuanto a la inteligibilidad de los datos, la empresa busca continuar enfocándose en la expansión. El equipo de tecnología organiza reuniones frecuentes para brindar actualizaciones a los diferentes equipos y proyectos sobre las posibilidades que acerca la nube pública.
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Banco ABC Brasil es un banco moderno, con experiencia y solidez, que ofrece soluciones integrales para toda la cadena de valor de las empresas.
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IPNET es una empresa enfocada en la transformación digital que cuenta con un equipo diverso y especializado, listo para identificar y ofrecer la mejor estrategia a sus clientes.