En esta página, se describen los resultados de la predicción que se generan cuando se solicitan resultados de la predicción a la IA contra el lavado de dinero.
Para el esquema y los campos de los resultados de la predicción en BigQuery, consulta Resultados de la predicción.
Puntuaciones de riesgo
Las puntuaciones de riesgo varían de 0 a 1. Una puntuación más alta indica un riesgo más alto; sin embargo, las puntuaciones de riesgo no deben interpretarse directamente como una probabilidad de una actividad de lavado de dinero.
Las puntuaciones de riesgo se producen para uno (o más si predictionPeriods es mayor que uno) meses calendario completos inmediatamente antes del endTime especificado.
Se calcula una puntuación de riesgo para cada parte durante cada mes.
Explicabilidad
La explicabilidad de la IA contra el lavado de dinero indica qué comportamientos o características (con familias de funciones) contribuyen a la puntuación de riesgo de una parte determinada. La explicabilidad incluye a las partes de mayor riesgo, incluidas todas las que investigarías. Es posible que la explicabilidad no se incluya para los clientes de menor riesgo.
Familias de funciones
Las familias de funciones son colecciones de funciones de IA contra el lavado de dinero relacionadas que proporcionan una categorización comprensible para humanos a fin de informar a los investigadores y a los equipos de auditoría internos.
Cada familia de funciones abarca un conjunto específico de comportamientos transaccionales o características de las partes. Además, algunas familias presentan un enfoque específico, lo que permite a los investigadores saber por dónde comenzar. Estos son algunos ejemplos de enfoque:
- El tipo de transacción involucrado:
- Cable
- Se acepta dinero en efectivo
- Verificación
- Tarjeta
- Otro
- La dirección de las transacciones:
- Débito (saliente de la parte)
- Crédito (entrante para la fiesta)
Valor de atribución de la familia de atributos
Se le da una puntuación de atribución para cada parte de alto riesgo y cada familia de atributos que indica la contribución de la familia de atributos a la puntuación de riesgo de la parte. Un valor positivo alto indica una gran contribución al aumento de la puntuación de riesgo. De manera similar, un valor negativo indica una contribución a la reducción de la puntuación.
Es probable que las familias de atributos con el valor de atribución positivo más alto sean las más relevantes para una investigación de la parte.
Considera los siguientes valores de atribución de ejemplo para una parte específica:
| Familia de funciones | Valor de la atribución |
|---|---|
| Actividad inusual de la tarjeta de débito | 0.4 |
| Movimiento de fondos rápido y inusual | 0.8 |
| Actividad inusual de débito por transferencia | -0.2 |
Este ejemplo se puede interpretar de la siguiente manera:
- El rápido movimiento de fondos del partido fue la mayor contribución a su puntuación de riesgo alta. Una investigación puede comenzar por ahí.
- La actividad inusual de débito de la tarjeta también contribuyó de forma significativa, por lo que también debe considerarse.
- La actividad de débito bancario de la parte en realidad redujo la puntuación de riesgo, por lo que es poco probable que esto requiera inspección.