AML AI의 주요 기능은 트랜잭션 모니터링과 관련된 위험 유형을 지원하는 것입니다. 이러한 유형은 다음과 같습니다.
- 유입경로(배치)
- 패스 스루 자금
- 구조화
- 위험도가 높은 관할권
- 해외 활동
- 셸 회사
- 전문 지원 업체
- 자금 운반
범위를 최적화하려면 필수 필드뿐만 아니라 권장 필드도 제공해야 합니다. 일부 필드는 덜 일반적인 유형에 대한 중요한 위험 지표인 추가 기능을 사용 설정하기 때문입니다.
'권장'으로 분류된 데이터 필드는 두 가지 방법으로 위험 유형 보장 범위를 개선할 수 있습니다.
- 필수 데이터 필드에서 계산된 지원 기능이 없는 덜 일반적인 유형(예: 고위험 관할권을 통한 자금세탁)을 지원하는 방법
- 추가 결과를 생성하는 새로운 기능(예: 자금 운반)을 통해 이미 지원되는 토폴로지의 범위를 강화하는 방법
다음 표에는 AML AI 스키마의 모든 추천 필드 용도가 요약되어 있습니다.
| 필드 | Tables | 성능 영향 | 유형 범위 영향 | 기타 용도 |
|---|---|---|---|---|
nationalities | 파티 | 예 | 예 - 자금 운반
| 해당 사항 없음 |
residencies | 파티 | 예 | ||
birth_date | 파티 | 아니요 | 아니요 | 자체 공정성 분석에 필드를 사용할 수 있습니다. 엔진 버전에 따라 특성 생성에서 필드를 사용할 수 있습니다. |
establishment_date | 파티 | 아니요 | 아니요 | 엔진 버전에 따라 특성 생성에서 필드를 사용할 수 있습니다. |
gender | 파티 | 아니요 | 아니요 | 자체 공정성 분석에 필드를 사용할 수 있습니다. |
is_entity_deleted | 아니요 | 아니요 | 데이터를 내부적으로 관리하는 방식에 따라 항목이 시간 경과에 따라 어떻게 변경되는지 올바르게 모델링하려면 필드가 필요할 수 있습니다(시간 경과에 따른 데이터 변경 이해 참조). | |
source_system | 아니요 | 아니요 | 필드를 사용하면 데이터 세트의 품질을 관리할 수 있습니다. |