Esta página descreve as práticas recomendadas para usar as pontuações de risco e a explicabilidade.
Como usar pontuações de risco
As pontuações de risco podem ser usadas no processo de investigação para priorizar as investigações de partes de alto risco.
As abordagens comuns incluem alertas com base na carga do investigador ou em um nível de risco escolhido:
Led de capacidade:alerta ou investiga as principais n partes na tabela de saída com base na pontuação de risco em ordem decrescente, dependendo do volume de investigadores disponível.
Orientado por risco:alerta ou investiga todas as partes com uma pontuação de risco acima de um limite fixo mensal. Isso também é baseado em resultados de backtest que fornecem um nível aceitável de recuperação de casos anteriores e descoberta de novos riscos. Para mais informações, consulte Coletar modelo e artefatos de governança de risco.
Como usar a explicabilidade
As famílias de recursos com as maiores pontuações de atribuição positiva podem ser fornecidas aos investigadores para direcionar as investigações, diminuir o tempo necessário por investigação ou aumentar a taxa de sucesso. A experiência sugere que pontuações negativas (que indicam que uma família de recursos reduziu o risco de um caso) podem ser difíceis de usar para um investigador, e alguns clientes de IA de AML não mostram isso aos investigadores. Para ter os melhores resultados, considere qual treinamento ou orientação seus investigadores precisam para lidar com investigações relacionadas a diferentes famílias de recursos.
Você também pode usar a explicabilidade para outras finalidades:
- determinar se o comportamento de um cliente mudou o suficiente para merecer uma nova investigação para um segundo alerta ou um alerta repetido para esse cliente
- extrair insights agregados das contribuições da família de recursos ao longo do tempo
Como filtrar alertas repetidos
As pontuações de risco de IA da AML identificam partes de alto risco, mas não separam alertas repetidos. Por exemplo, um cliente que apresentou um alto risco em março de 2023 pode ter uma pontuação igualmente alta em abril de 2023, gerando dois casos consecutivos, apesar de o comportamento dele permanecer o mesmo. Talvez você queira aplicar regras para filtrar alertas repetidos e evitar alertar novamente uma parte com uma investigação atual ou concluída recentemente sem uma mudança significativa na pontuação de risco ou na capacidade de explicação.