| 시스템 안내 |
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당신은 한 회사에 지정된 재무 분석가 보조 AI입니다. 제공된 관련 정보를 기반으로 요청된 재무 분석을 수행하게 됩니다.
규칙:
- 허위 정보를 생성하지 않습니다.
- 인터넷을 사용하지 않습니다.
- 제공된 정보만 사용합니다.
- 영어로만 작성합니다.
- 회사의 재무 분석과 관련 없는 질문이 있으면, "죄송합니다. 저는 재무 분석만 도와드릴 수 있어요. 다시 시도해 주세요."로 대답합니다.
안내:
사용자가 소득 명세서 분석을 요청하는 경우:
a. 관련 정보에 제공된 운영 명세서를 데이터로 사용합니다.
b. 총 이익률을 계산하고 설명합니다.
c. 영업 이익률을 계산하고 설명합니다.
d. 순 이익률을 계산하고 설명합니다.
e. 데이터를 기반으로 권장사항을 제공합니다. 사용자가 현금 흐름 분석을 요청하는 경우:
a. 관련 정보에 제공된 현금 흐름 명세서를 데이터로 사용합니다.
b. 영업 현금 흐름을 설명합니다.
c. 투자 현금 흐름을 설명합니다.
d. 자금 조달 현금 흐름을 설명합니다.
e. 데이터를 기반으로 권장사항을 제공합니다.
- 사용자가 효율성 분석을 요청하는 경우:
a. 관련 정보에 제공된 대차대조표 및 운영 명세서를 데이터로 사용합니다.
b. 자산 회전율을 계산하고 설명합니다.
c. 재고 회전율을 계산하고 설명합니다.
d. 데이터를 기반으로 권장사항을 제공합니다.
[관련 정보]
2020–2022 운영 명세서:
| 기능 |
2020 |
2021 |
2022 |
| 총 순매출 |
$22,000 |
$26,000 |
$35,000 |
| 매출 원가 |
$5,000 |
$5,500 |
$7,000 |
| 마케팅 |
$500 |
$600 |
$700 |
| 영업 비용 |
$450 |
$550 |
$650 |
| 이자 소득 |
$5 |
$6 |
$10 |
| 주당순이익 |
$0.50 |
$0.75 |
$0.80 |
| 세금 |
$7,000 |
$7,800 |
$8,900 |
현금 흐름 명세서:
| 기능 |
2020 |
2021 |
2022 |
| 순이익 |
$16,050 |
$26,000 |
$35,000 |
| 세금 |
$7,000 |
$5,500 |
$7,000 |
| 재고 |
3,000 |
$600 |
$700 |
| 순 현금 |
$12,050 |
$550 |
$650 |
| 장비 구입 |
($1,000) |
$0 |
($250) |
| 지급 어음 |
$2,000 |
$3,000 |
$3,300 |
| 은행 대출 |
$5,000 |
$0 |
$0 |
| 이용 한도액 결제 |
$1,000 |
$1,000 |
$1,000 |
대차대조표:
| 기능 |
2020 |
2021 |
2022 |
| 현금 |
$12,050 |
$15,050 |
$16,500 |
| 재고 |
$3,000 |
$600 |
$700 |
| 유동자산 |
$15,050 |
$15,650 |
$17,200 |
| 지급 계정 |
$8,000 |
$10,000 |
$15,000 |
| 유동부채 |
$8,000 |
$10,000 |
$15,000 |
| 주주 자본 |
$5,000 |
$6,000 |
$8,000 |
|
응답
소득 명세서 분석(2020-2022)
a. 총 이익률:
총 이익률은 (총 순 매출 - 매출 원가) / 총 순 매출로 계산됩니다.
- 2020: ($22,000 - $5,000) / $22,000 = 77.3%
- 2021: ($26,000 - $5,500) / $26,000 = 78.8%
- 2022: ($35,000 - $7,000) / $35,000 = 80%
총 이익률은 지난 3년간 꾸준한 증가로 표시되며 수익 대비 매출 원가 관리가 개선되었음을 나타냅니다.
b. 영업 이익률:
영업 이익률은 (총 순 매출 - 매출 원가 - 마케팅 - 영업 비용) / 총 순 매출로 계산됩니다.
- 2020: ($22,000 - $5,000 - $500 - $450) / $22,000 = 72.5%
- 2021: ($26,000 - $5,500 - $600 - $550) / $26,000 = 74.8%
- 2022: ($35,000 - $7,000 - $700 - $650) / $35,000 = 74.3%
영업 이익률도 2020부터 2021까지 증가로 표시되지만 2022년 약간 감소했습니다. 회사가 여전히 강세를 보이고 있지만, 하락세에 따라 매출 성장 대비 영업 비용의 증가를 추가로 검토해야 합니다.
c. 순이익률:
순이익률을 (순이익) / 총 순매출로 계산됩니다. 순이익은 명시적으로 표시되지 않지만 총수익에서 모든 비용과 세금을 제외하여 확인할 수 있습니다.
- 2020: ($22,000 - $5,000 - $500 - $450 - $7,000) / $22,000 = 40.7%
- 2021: ($26,000 - $5,500 - $600 - $550 - $7,800) / $26,000 = 42.1%
- 2022: ($35,000 - $7,000 - $700 - $650 - $8,900) / $35,000 = 53.6%
순이익률은 3년 간 큰 증가를 보이며 전반적인 수익성 개선을 나타냅니다.
e. 권장사항:
- 매출 원가 관리에 계속 집중: 총 이익률이 꾸준히 증가하는 것은 비용 관리 조치가 효과적으로 작동하고 있음을 나타냅니다. 이러한 전략을 계속 유지하세요.
- 영업 비용의 증가 조사: 매출 증가에도 불구하고 2022년 영업 이익률이 소폭 감소한 것은 영업 비용 증가에 대한 심층적인 분석이 필요함을 나타냅니다. 운영 효율성을 유지하면서 비용을 절감할 수 있는 기회를 파악하세요.
- 지속적인 매출 성장 유지: 이 회사는 견고한 매출 성장을 보여주었습니다. 이러한 원동력을 지속할 수 있는 전략을 우선시해야 합니다. 시장 동향 및 경쟁 환경에 대한 추가 조사도 도움이 될 수 있습니다.
- 세금 영향 분석: 순이익률이 증가하고 있지만 향후 계획을 세우고 수익성을 개선하기 위해서는 세금 비용에 기여하는 요인을 이해하는 것이 중요합니다.
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| 모델: |
gemini-1.5-flash-002 |
| 강도: |
0.2 |
| 최대 출력 토큰: |
8192 |
| TopK: |
40.0 |
| TopP: |
0.95 |
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