Questa pagina descrive gli output di previsione che si ottengono richiedendo risultati di previsione dall'IA AML.
Per lo schema e i campi degli output di previsione in BigQuery, consulta Output di previsione.
Punteggi di rischio
I punteggi di rischio variano da 0 a 1. Un punteggio più elevato indica un rischio più elevato, tuttavia, i punteggi di rischio non devono essere interpretati direttamente come probabilità di attività di riciclaggio di denaro.
Vengono generati punteggi di rischio per uno (o più se
predictionPeriods
è maggiore di uno) mesi di calendario completi immediatamente prima del
endTime.
Viene calcolato un punteggio di rischio per ogni utente per ogni mese.
Ogni previsione e spiegazione prodotte ha un valore risk_period_end_time al
a mezzanotte dopo la fine dell'intero mese di calendario.
Ad esempio, se predictionPeriods= 12
e endTime= 2022-01-01T00:00:00Z,
l'AI AML crea punteggi di rischio e spiegabilità per ogni
mese del 2021. Una previsione con valore risk_period_end_time pari a 2021-02-01T00:00:00Z
rappresenta la previsione del cliente per il mese 2021-01.
Spiegabilità
La spiegabilità di AML AI indica i comportamenti o le caratteristiche (utilizzando le famiglie di caratteristiche) contribuiscono al punteggio di rischio di una determinata parte. L'esplicabilità copre le parti con il rischio più elevato, incluse tutte le parti che vuoi esaminare. La spiegabilità potrebbe non essere inclusa per i clienti a rischio più basso.
Famiglie di caratteristiche
Le famiglie di funzionalità sono raccolte di funzionalità di IA AML correlate, che forniscono una classificazione comprensibile per gli investigatori e i team di revisione interna.
Ogni famiglia di funzionalità copre un insieme specifico di comportamenti o parti transazionali caratteristiche. Inoltre, alcune famiglie di funzionalità si concentrano in modo specifico, consentendo agli investigatori di sapere da dove iniziare. Esempi di attenzione:
- Tipo di transazione interessata:
- Bonifico
- Contanti
- Controllo
- Carta
- Altro
- L'andamento delle transazioni:
- Debito (in uscita per la parte)
- Credito (in entrata per la parte)
Valore di attribuzione della famiglia di funzionalità
Viene assegnato un punteggio di attribuzione per ogni parte ad alto rischio e per ogni famiglia di caratteristiche, indicando il contributo della famiglia di caratteristiche al punteggio di rischio del parte interessata. Un valore positivo elevato indica un forte contributo all'aumento del punteggio di rischio. Analogamente, un valore negativo indica un contributo all'abbassamento del voto.
È probabile che le famiglie di caratteristiche con il valore di attribuzione positivo più elevato siano più pertinente per un'indagine della parte.
Considera i seguenti valori di attribuzione di esempio per una parte specifica:
| Famiglia di funzionalità | Valore di attribuzione |
|---|---|
| Attività di addebito sulla carta insolita | 0,4 |
| Spostamento rapido insolito di fondi | 0,8 |
| Attività di addebito tramite bonifico insolita | -0,2 |
Questo esempio può essere interpretato come segue:
- Il rapido movimento di fondi del partito ha avuto il contributo maggiore alla il loro punteggio di rischio elevato. È da lì che potrebbe iniziare un'indagine.
- Anche attività insolite di addebito della carta hanno contribuito in modo significativo, quindi dovrebbero prendere in considerazione.
- L'attività di addebito tramite bonifico bancario ha effettivamente ridotto il punteggio di rischio, quindi che è improbabile che sia necessario un controllo.