L'IA de lutte contre le blanchiment d'argent comporte des champs OBLIGATOIRES qui sont essentiels pour la détection du blanchiment d'argent, tels que la valeur et l'heure de la transaction. Le produit comporte également des champs RECOMMANDÉS permettant d'améliorer la couverture des risques, par l'analyse de l'équité et la traçabilité des données.
Pour optimiser la couverture, vous devez fournir des champs RECOMMANDÉS, car certains d'entre eux activer des fonctionnalités supplémentaires qui sont des indicateurs de risque critiques pour certains et les typologies.
Les champs de données classés comme "RECOMMANDÉS" peuvent améliorer la couverture de la typologie des risques de deux manières :
- En acceptant les typologies qui ne comportent aucune fonctionnalité associée calculée à partir des champs de données OBLIGATOIRES (par exemple, le blanchiment d'argent via des juridictions à haut risque)
- En renforçant la couverture d'une typologie déjà acceptée avec de nouvelles les caractéristiques qui donnent des résultats supplémentaires (par exemple, le "muling")
Le tableau suivant récapitule la finalité de tous les champs RECOMMANDÉS de l'AML. Schéma d'IA générative.
| Champ | Tables | Impact sur les performances ? | Impact de la couverture des typologies ? | Autres utilisations |
|---|---|---|---|---|
nationalities | Groupe | Oui | Oui, plusieurs | N/A |
residencies |
Groupe | Oui | ||
birth_date | Groupe | Dépend de la version du moteur | Oui, plusieurs | Champ peut être utilisé pour votre propre analyse de l'équité. |
establishment_date |
Groupe | Selon la version du moteur | Oui, plusieurs | Non |
gender
| Groupe | Dépend de la version du moteur | Oui, plusieurs | Vous pouvez utiliser ce champ pour votre propre analyse de l'équité. |
is_entity_deleted | Non | Non | Ce champ peut être nécessaire pour modéliser correctement la façon dont les entités changent au fil du temps, selon la façon dont vous gérez vos données en interne (voir Comprendre comment les données changent au fil du temps). | |
source_system | Non | Non | Field vous aide à gérer la qualité de l'ensemble de données. |