L'IA de lutte contre le blanchiment d'argent comporte des champs OBLIGATOIRES qui sont essentiels pour la détection du blanchiment d'argent, tels que la valeur et l'heure de la transaction. Le produit comporte également des champs RECOMMANDÉS permettant d'améliorer la couverture des risques, par l'analyse de l'équité et la traçabilité des données.
Pour optimiser la couverture, vous devez fournir des champs RECOMMANDÉS, car certains d'entre eux activent des fonctionnalités supplémentaires qui sont des indicateurs de risque critiques pour certaines typologies.
Les champs de données classés dans la catégorie RECOMMANDÉ peuvent améliorer la couverture de la typologie des risques à deux niveaux différentes manières:
- En acceptant les typologies qui ne comportent aucune fonctionnalité associée calculée à partir des champs de données OBLIGATOIRES (par exemple, le blanchiment d'argent via des juridictions à haut risque)
- En renforçant la couverture d'une typologie déjà prise en charge avec de nouvelles fonctionnalités qui génèrent des résultats supplémentaires (par exemple, le blanchiment d'argent)
Le tableau suivant récapitule l'objectif de tous les champs RECOMMANDÉS du schéma d'IA AML.
| Champ | Tables | Impact sur les performances ? | Impact de la couverture des typologies ? | Autres utilisations |
|---|---|---|---|---|
nationalities | Groupe | Oui | Oui, plusieurs | N/A |
residencies |
Groupe | Oui | ||
birth_date | Groupe | Selon la version du moteur | Oui, plusieurs | Vous pouvez utiliser ce champ pour votre propre analyse de l'équité. |
establishment_date |
Groupe | Dépend de la version du moteur | Oui, plusieurs | Non |
gender
| Groupe | Dépend de la version du moteur | Oui, plusieurs | Vous pouvez utiliser ce champ pour votre propre analyse de l'équité. |
is_entity_deleted | Non | Non | Ce champ peut être nécessaire pour modéliser correctement la façon dont les entités changent au fil du temps, selon la façon dont vous gérez vos données en interne (voir Comprendre comment les données changent au fil du temps). | |
source_system | Non | Non | Le champ vous aide à gérer la qualité de l'ensemble de données. |