O que é a IA antilavagem de dinheiro?
A IA antilavagem de dinheiro é um pipeline de machine learning baseado em API para treinar, testar, implantar e monitorar automaticamente um modelo de antilavagem de dinheiro (AML) em produção. Como serviço gerenciado, o Google cuida da infraestrutura nos bastidores e apresenta às equipes um sistema pronto para produção para treinar, prever e fazer testes retrospectivos de modelos para combater a lavagem de dinheiro.
Interface
A principal forma de interagir com a API AML AI é usando o endpoint https://financialservices.googleapis.com com chamadas de API REST. A ferramenta Google Cloud CLI não tem suporte para chamar diretamente a API de IA de AML, mas é recomendável usar a Google Cloud CLI para obter credenciais.
Você pode usar linguagens de programação para interagir com a IA de AML. Para facilitar a codificação contra a IA de AML, o Google oferece bibliotecas de cliente de API genéricas para várias linguagens diferentes que podem reduzir a quantidade de código que você precisa escrever e tornar seu código mais robusto.
Cada uma das bibliotecas de cliente da API oferece um meio de usar as credenciais padrão do aplicativo (ADC).
Para saber mais sobre a interface REST, consulte a API Financial Services.
Dados
A IA de AML lê dados de entrada do BigQuery e grava previsões de saída e dados de backtest no BigQuery. Para dados de entrada, é necessário criar um recurso de conjunto de dados de IA de AML que faça referência aos dados no BigQuery. Esse conjunto de dados precisa estar no mesmo local que a instância de IA do AML.
O recurso de conjunto de dados de IA AML representa ponteiros para conjuntos de dados no BigQuery. Ele não contém nem aponta para nenhum snapshot específico dos dados nessas tabelas. Se os dados forem modificados após a criação de um conjunto de dados (por exemplo, se os registros forem excluídos), isso vai refletir nos resultados de outras chamadas para a API (por exemplo, a criação de novos modelos ou a execução de previsões). Não é recomendável modificar os dados dessa maneira. Para mais informações, consulte Criar e gerenciar conjuntos de dados.
Serviços usados pela IA antilavagem de dinheiro
Além da API AML AI, há vários outros serviços de APIGoogle Cloud necessários para usar a AML AI:
Obrigatório
- Cloud IAM: para gerenciamento de identidade e acesso
- Cloud KMS: para gerenciamento de chaves
- BigQuery: para armazenamento de dados
- Cloud Logging: para geração de registros e monitoramento
Opcional
- Cloud HSM: armazenamento opcional com suporte a hardware para chaves de criptografia
- VPC Service Controls: evite a exfiltração de dados para redes e dispositivos não autorizados
