¿Qué es la IA contra el lavado de dinero?
La IA de AML es una canalización de aprendizaje automático basada en una API para entrenar, probar, implementar y supervisar automáticamente un modelo de prevención del lavado de dinero (AML) puesto en producción. Como servicio administrado, Google se encarga de la infraestructura en segundo plano y les presenta a los equipos un sistema listo para la producción para entrenar, predecir y realizar pruebas retrospectivas de modelos para abordar el lavado de dinero.
Interfaz
La forma principal de interactuar con la API de IA de AML es usar el extremo https://financialservices.googleapis.com con llamadas a la API de REST. La herramienta Google Cloud CLI no es compatible para llamar directamente a la API de IA de AML, pero se recomienda usar Google Cloud CLI para obtener credenciales.
Te recomendamos que uses lenguajes de programación para interactuar con la IA de la AML. Para facilitar la programación contra la IA de la AML, Google proporciona bibliotecas cliente de API genéricas para varios lenguajes diferentes que pueden reducir la cantidad de código que debes escribir y hacerlo más sólido.
Cada una de las bibliotecas cliente de la API proporciona un medio para usar las credenciales predeterminadas de la aplicación (ADC).
Para obtener detalles sobre la interfaz REST, consulta la API de Financial Services.
Datos
La IA de la AML lee datos de entrada de BigQuery y escribe predicciones de salida y datos de pruebas retrospectivas en BigQuery. Para los datos de entrada, se debe crear un recurso de conjunto de datos de IA de AML que haga referencia a los datos en BigQuery. Este conjunto de datos debe residir en la misma ubicación que la instancia de IA de AML.
El recurso de conjunto de datos de IA de AML representa punteros a conjuntos de datos en BigQuery. No contiene ni apunta a ninguna instantánea específica de los datos de estas tablas. Si se modifican los datos después de crear un conjunto de datos (por ejemplo, si se borran registros), esto se reflejará en los resultados de otras llamadas a la API (por ejemplo, la creación de modelos nuevos o cuando se ejecutan predicciones). No se recomienda modificar los datos de esta manera. Para obtener más información, consulta Crea y administra conjuntos de datos.
Servicios que usa la IA contra el lavado de dinero
Además de la API de IA de AML, hay varios otros servicios de la API deGoogle Cloud que se requieren para usar la IA de AML:
Obligatorio
- Cloud IAM: Para la administración de identidades y accesos
- Cloud KMS: Para la administración de claves
- BigQuery: Para el almacenamiento de datos
- Cloud Logging: Para el registro y la supervisión
Opcional
- Cloud HSM: Almacenamiento opcional respaldado por hardware para claves de encriptación
- Controles del servicio de VPC: Evita el robo de datos a redes y dispositivos no autorizados
