Trading vocal dans le Cloud – de la transformation numérique des liaisons spécialisées

Moderniser les lignes privées du trading vocal grâce au cloud

Forts de notre expérience auprès de clients du secteur des services financiers, nous nous sommes récemment associés à un grand courtier interprofessionnel pour co-innover avec lui et moderniser son infrastructure centrale de trading vocal.

La motivation de son équipe dirigeante était simple : elle voulait que les traders puissent travailler à distance, qu'ils puissent bénéficier de nouvelles fonctionnalités IA telles que la transcription et l'analyse vocale et qu'il soit facile d'intégrer de nouveaux sites tout en assurant leur résilience et montée en charge. Dans le même temps, tout nouveau réseau vocal s’appuyant sur le cloud devait être hautement fiable, rapide et, bien sûr, sécurisé. Découvrez ci-dessous la solution que nous avons imaginée ensemble.

Le trading vocal d’aujourd'hui

Sur le marché du trading vocal entre courtiers, banques et acheteurs, les lignes louées et les connexions privées point à point sont considérées comme des fonctions de base pour assurer une communication de qualité constante entre les correspondants mais aussi garantir des transactions fiables et continues pour les actifs hors bourse.

La technologie du secteur du trading a beaucoup progressé ces dernières années. Cependant, la modernisation des infrastructures à liaisons privées dédiées au trading vocal a largement été laissée de côté. Ainsi, malgré les progrès réalisés dans le domaine du commerce électronique, la majorité des transactions vocales s'appuient toujours sur des technologies traditionnelles telles que les lignes TDM (à multiplexage par répartition temporelle). Ces lignes reposent en grande partie sur des interfaces matérielles et des passerelles spécialisées, liées à l'emplacement.

Après tout, jusqu’ici, les courtiers étaient principalement basés dans des bureaux, ce qui ne les incitait pas vraiment à déplacer leurs lignes privées vers le cloud. Mais le Covid-19 a changé la donne, entraînant un besoin de solutions de connexion définies par logiciel, basées sur des protocoles modernes et adaptés. En particulier, le travail à domicile a incité à abandonner les connexions fixes point à point au profit d’une infrastructure de téléphonie par Internet.

Après la pandémie, l'essor du travail hybride devrait garantir la persistance d’une demande pour des solutions basées sur le cloud.

En vous appuyant à la fois sur votre fournisseur de services de communication et Google Cloud, l'abandon du TDM et le transfert des liaisons privées vers le cloud peuvent vous permettre de réaliser d'importantes économies. Au lieu de payer un coût fixe par ligne, vous basculez sur un modèle de facturation à la consommation, et ne payez même que les données en sortie sur l’ensemble des données nécessaires au transit de la voix.

Transformer le marché

Le Network Connectivity Center de Google Cloud est un complément au traditionnel marché du trading vocal. Il permet de connecter au cloud les réseaux sur site existants tout en tirant parti du réseau mondial de Google pour le transfert de données. Il garantit une connectivité « voix et données » hautement performante entre vos sites « on-prem » tels que des bureaux locaux, les agences de banques et partenaires clés, avec la possibilité d'ajouter facilement de nouveaux sites à la volée, là, et quand cela est nécessaire.

En déplaçant votre réseau vocal dédié au marché financier vers le cloud, et plus particulièrement vers Google Cloud, vous favorisez agilité, performances et flexibilité tout en réalisant des économies.

De tous les fournisseurs de cloud computing, le réseau privé, défini par logiciel (SDN, Software Defined Network), de Google Cloud est sans aucun doute le réseau le plus étendu. Ce qui permet de réaliser des gains considérables en termes de performances, de disponibilité et de latence. Dans le même temps, la possibilité de transcrire et d'analyser les données vocales ouvre de nouvelles perspectives pour, par exemple, créer de nouvelles sources de profit à partir de nouveaux flux de données ou encore historiser des enregistrements tout en restant dans les normes de conformité.

La solution

Voici, ci-dessous, un aperçu de la solution mise en œuvre pour répondre aux besoins en combinant le dernier kilomètre du fournisseur de services de communication (CSP) avec le réseau et les capacités AI/ML de Google Cloud.

Utiliser le réseau mondial de Google pour la connectivité site à site

Le Network Connectivity Center utilise un modèle réseau en étoile qui permet le transport des données entre sites « On-Prem » à l'aide du réseau mondial de Google. Son hub offre une gestion centralisée des connexions et fournit un moyen simple de connecter les « spokes » dans une typique approche « hub and spokes » (où le hub joue le rôle du moyeu d’une roue, et les spokes sont l’équivalent des rayons de la roue). Pour rappel, dans l'écosystème de trading vocal, un « spoke » est une ressource réseau qui représente un emplacement sur site, tel qu'un bureau de courtage local ou une entité d’achats ou ventes. Les ressources réseau des Spokes peuvent être des liens VLAN, des tunnels VPN ou des appliances virtuelles de réseau. Tous les Spokes sont associés à des routeurs Cloud qui propagent des informations de routage dynamique sur tous les autres spokes. Cela permet au trafic SIP et RTCP d'être transporté entre les différents sites (les spokes) via le réseau mondial de Google (le Hub).

Le Network Connectivity Center procure ainsi une interface unique et centralisée pour gérer globalement les règles et stratégies de connectivité. Il permet une connectivité à la demande entre différents sites clients au travers de Google Cloud, des réseaux multi-clouds et des réseaux sur site. En tant que tel, il procure une connectivité simple et flexible pour tout nouveau bureau d’échanges ou toute nouvelle connexion client : il suffit de les intégrer comme de nouveaux Spokes.

Sécurité, Surveillance et Télémétrie

En appui sur le réseau mondial à haute performance et faible latence de Google, nous pouvons tirer profit d'un ensemble de solutions de sécurité afin d’offrir la meilleure protection et confidentialité possible, indispensables au marché des échanges financiers vocaux. 

Les stratégies d’entreprise peuvent être perçues comme un moyen de contrôler de façon centralisée les restrictions d’utilisation des ressources de votre organisation. On peut utiliser de telles stratégies pour :

• Limiter le partage des ressources en fonction du domaine. Par exemple, on peut spécifier un sous-ensemble d’identités qui pourront interagir avec le système de trading vocal.

• Restreindre l'emplacement physique des ressources nouvellement créées afin de garantir le respect des exigences en matière de résidence des données et satisfaire aux réglementations (et autres besoins de conformité financières) qui imposent un contrôle de l'endroit où les données sont capturées et traitées.

• Restreindre les points VPN qui se connectent au hub du Network Connectivity Center en tant que spokes. 

Par ailleurs, des stratégies hiérarchiques de pare-feu peuvent être définies de sorte à créer et appliquer des règles cohérentes sur toute l’organisation GCP. Cela permet de s’assurer que le trafic du réseau vocal n’est autorisé que vers et depuis les sources et destinations autorisées. Ces stratégies sont appliquées au niveau de l’organisation.

Le service de détection des intrusions Cloud IDS peut être utilisé pour offrir une visibilité totale du trafic réseau et fournir une détection des menaces d’intrusions, de logiciels malveillants, de logiciels espions et d’autres attaques par mouvement latéral. Cela permet au système de trading vocal sur Google Cloud de répondre aux exigences de détection des menaces avancées et de conformité.

Enfin, le Network Intelligence Center peut être utilisé comme une console unique permettant de gérer la visibilité, la surveillance et le dépannage du réseau Google Cloud. La visibilité des mesures de latence et de perte de paquets est essentielle pour fournir une solution de trading vocal de classe mondiale. La fonction « Network Topology » (topologie du réseau) peut être utilisée comme un outil de visualisation pour afficher la topologie - et les mesures associées - de toute la connectivité entre les courtiers, ou entre le côté achats et le côté ventes du système de trading vocal. En outre, notre Performance Dashboard (tableau de bord de suivi des performances) offre une visibilité fine des mesures de perte de paquets et de latence.

Conformité, analyses et IA/ML

En intégrant dans Google Cloud votre infrastructure de trading vocal et vos lignes privées, nous simplifions la capture des données vocales. Une telle capture est imposée par certains régulateurs pour atténuer les risques de fraudes et enregistrer un historique des transactions dans le cadre des règlements CFTC 23.201-203.

Mais de telles captures « en direct » et de tels enregistrements historiques peuvent être combinées au potentiel des services d’IA de Google comme l’API STT « Speech to Text » (conversion de la parole en texte) pour transcrire les données vocales en texte. Les services de traitement du langage naturel tel que l’API Natural Language et Vertex AI AutoML Natural Language peuvent ensuite être exploités pour enrichir les données et les analyser afin d’en tirer de la valeur.

La migration des lignes privées vers le cloud n’est pas seulement un exercice de réduction des coûts. C’est aussi une initiative rapidement rentable. Car les données et informations transcrites et extraites de la capture vocale sont précieuses aussi bien pour les institutions financières, les régulateurs que les sociétés d’analyses de marchés. Elles permettent d’instaurer de nouveaux indicateurs, de bénéficier d’historiques et de créer de nouvelles sources d’informations sur les marchés. Les données ainsi générées peuvent être mises en perspective au travers d’outils Analytics et motiver l’élaboration de nouveaux services tels que de nouvelles sources d’informations sur le marché de gré à gré qui seront autant de nouvelles sources de revenus pour les courtiers. Parallèlement, le fait de disposer d'un ensemble complet de données sur les transactions facilite grandement la conformité réglementaire notamment avec MiFID II, AML, Senior Manager Regime, etc.

Le trading vocal dans le cloud est désormais réalité

Il est l’heure de remplacer les lignes voix dédiées traditionnelles par une solution cloud de bout en bout. De nombreuses organisations financières sont prêtes à franchir le pas. Google Cloud leur propose une gamme complète de technologies permettant non seulement de remplacer efficacement une infrastructure vocale privée, mais aussi de l'enrichir de nouvelles fonctionnalités à forte valeur ajoutée. Pour en savoir plus sur l'infrastructure de connexions privées dans le cloud, surveillez la sortie prochaine de notre livre blanc. Et si vous souhaitez discuter d'un autre cas d'utilisation, contactez-nous à l'adresse gcp-private-wire-team@google.com - nous sommes impatients de poursuivre cette conversation.

Remerciements :
Merci à Andy Mather - Client Partner, FSI, pour son importante contribution à cet article de blog.