Esta página descreve as saídas de previsão que resultam do pedido de resultados de previsão da IA de AML.
Para o esquema e os campos das saídas de previsão no BigQuery, consulte Saídas de previsão.
Pontuações de risco
As pontuações de risco variam de 0 a 1. Uma pontuação maior indica um risco maior. No entanto, as pontuações de risco não devem ser interpretadas diretamente como uma probabilidade de atividade de lavagem de dinheiro.
As pontuações de risco são geradas para um (ou mais, se
predictionPeriods
for maior que um) mês completo imediatamente antes do
endTime especificado.
Uma pontuação de risco é calculada para cada parte em cada mês.
Cada previsão e explicação produzida tem um risk_period_end_time na
meia-noite após o fim do mês completo.
Por exemplo, se predictionPeriods= 12
e endTime= 2022-01-01T00:00:00Z,
a IA de AML cria pontuações de risco e explicabilidade para cada
mês em 2021. Uma previsão com o valor risk_period_end_time de 2021-02-01T00:00:00Z
representa a previsão do cliente para o mês de 2021-01.
Explicabilidade
A explicabilidade da IA antilavagem de dinheiro indica quais comportamentos ou características (usando famílias de recursos) contribuem para a pontuação de risco de uma determinada parte. Ela cobre as partes partes de risco, incluindo todas as partes que você investigaria. A explicabilidade pode não ser incluída para clientes de baixo risco.
Famílias de atributos
As famílias de atributos são coleções de atributos de IA antilavagem de dinheiro, fornecer uma categorização compreensível por humanos para informar os investigadores e das equipes de auditoria interna.
Cada família de recursos abrange um conjunto específico de comportamentos ou partes e as características determinantes. Além disso, algumas famílias de recursos têm um foco específico, permitindo que os investigadores saibam por onde começar. Exemplos de foco incluem:
- Tipo de transação envolvida:
- Transferência eletrônica
- Dinheiro
- Verificação
- Cartão
- Outro
- A direção das transações:
- Débito (saída para a festa)
- Crédito (recebimento para a parte)
Valor de atribuição da família de recursos
Uma pontuação de atribuição é dada para cada parte de alto risco e cada família de recursos, indicando a contribuição da família de atributos para a pontuação de risco do festa. Um valor positivo alto indica uma grande contribuição para aumentar a pontuação de risco. Da mesma forma, um valor negativo indica uma contribuição para reduzir a pontuação.
As famílias de recursos com o maior valor de atribuição positivo provavelmente serão as mais relevantes para uma investigação da parte.
Considere os seguintes exemplos de valores de atribuição para uma parte específica:
| Família de recursos | Valor da atribuição |
|---|---|
| Atividade de débito incomum no cartão | 0,4 |
| Movimento rápido incomum de fundos | 0,8 |
| Atividade incomum de débito por transferência eletrônica | -0,2 |
Esse exemplo pode ser interpretado da seguinte maneira:
- O movimento rápido de fundos da parte teve a maior contribuição para a pontuação de alto risco. Uma investigação pode começar a partir daí.
- A atividade de débito incomum também contribuiu de forma significativa, então ela também deve ser considerada.
- A atividade de débito eletrônico da parte reduziu a pontuação de risco. Portanto, é improvável que isso precise de inspeção.