Esta página descreve os resultados da previsão que resultam do pedido de resultados da previsão à IA de AML.
Para ver o esquema e os campos das saídas de previsão no BigQuery, consulte o artigo Saídas de previsão.
Classificações de risco
As pontuações de risco variam de 0 a 1. Uma pontuação mais elevada indica um risco mais elevado. No entanto, as pontuações de risco não devem ser interpretadas diretamente como uma probabilidade de atividade de branqueamento de capitais.
As pontuações de risco são produzidas para um (ou mais, se
predictionPeriods
for superior a um) meses civis completos imediatamente anteriores ao
endTime especificado.
É calculada uma pontuação de risco para cada parte em cada mês.
Cada previsão e explicação produzida tem um risk_period_end_time à meia-noite após o fim do mês civil completo.
Por exemplo, se predictionPeriods= 12
e endTime= 2022-01-01T00:00:00Z,
a IA de AML cria classificações de risco e capacidade de explicação para cada
mês de 2021. Uma previsão com o valor risk_period_end_time de 2021-02-01T00:00:00Z
representa a previsão do cliente para o mês de 2021-01.
Capacidade de explicação
A explicabilidade da IA de AML indica que comportamentos ou caraterísticas (através de famílias de funcionalidades) contribuem para a pontuação de risco de uma determinada parte. A capacidade de explicação abrange as partes de maior risco, incluindo todas as partes que investigaria. A capacidade de explicação pode não ser incluída para clientes de menor risco.
Famílias de funcionalidades
As famílias de funcionalidades são coleções de funcionalidades de IA de AML relacionadas, que oferecem uma categorização compreensível para humanos para informar os investigadores e as equipas de auditoria interna.
Cada família de funcionalidades abrange um conjunto específico de comportamentos transacionais ou características do grupo. Além disso, algumas famílias de funcionalidades têm um foco específico, o que permite aos investigadores saber por onde começar. Alguns exemplos de foco:
- O tipo de transação envolvida:
- Fio
- Dinheiro
- Selecionar
- Cartas
- Outro
- A direção das transações:
- Débito (saída para o grupo)
- Crédito (entrada para o grupo)
Valor de atribuição da família de funcionalidades
É atribuída uma pontuação de atribuição a cada parte de alto risco e a cada família de funcionalidades, indicando a contribuição da família de funcionalidades para a pontuação de risco da parte. Um valor positivo elevado indica uma forte contribuição para o aumento da classificação de risco. Da mesma forma, um valor negativo indica uma contribuição para baixar a pontuação.
As famílias de funcionalidades com o valor de atribuição positivo mais elevado têm provavelmente a maior relevância para uma investigação do partido.
Considere os seguintes valores de atribuição de exemplo para uma parte específica:
| Funcionalidade familiar | Valor de atribuição |
|---|---|
| Atividade de débito do cartão invulgar | 0,4 |
| Movimento rápido invulgar de fundos | 0,8 |
| Atividade de débito por transferência bancária invulgar | -0,2 |
Este exemplo pode ser interpretado da seguinte forma:
- A movimentação rápida de fundos da parte contribuiu mais para a respetiva pontuação de risco elevada. Uma investigação pode começar aí.
- A atividade de débito invulgar do cartão também contribuiu significativamente e, por isso, deve ser também considerada.
- A atividade de débito por transferência bancária da parte reduziu efetivamente a pontuação de risco, pelo que é improvável que seja necessária uma inspeção.