En esta página, se describen los resultados de la predicción que se obtienen cuando se solicitan resultados de la predicción de la IA de AML.
Para ver el esquema y los campos de los resultados de la predicción en BigQuery, consulta Resultados de la predicción.
Puntuaciones de riesgo
Las puntuaciones de riesgo varían de 0 a 1. R una puntuación más alta indica un riesgo mayor, pero las puntuaciones de riesgo no deberían directamente como una probabilidad de actividad de lavado de dinero.
Las puntuaciones de riesgo se producen para uno (o más si
predictionPeriods
es mayor de uno) meses calendario completos inmediatamente antes del período especificado
endTime
Se calcula una puntuación de riesgo para cada parte y cada mes.
Cada predicción y explicación producida tiene un risk_period_end_time en
la medianoche posterior al final del mes calendario completo.
Por ejemplo, si predictionPeriods= 12 y endTime= 2022-01-01T00:00:00Z, la IA de la AML crea puntuaciones de riesgo y explicabilidad para cada mes de 2021. Una predicción con un valor risk_period_end_time de 2021-02-01T00:00:00Z
representa la predicción del cliente para el mes 2021-01.
Explicabilidad
La explicabilidad de la IA de la AML indica qué comportamientos o características (con familias de atributos) contribuyen a la puntuación de riesgo de una parte determinada. La explicabilidad cubre la mayor de las partes de riesgo, incluidas todas las partes que investigaría. La explicabilidad puede no debe incluirse en los clientes de bajo riesgo.
Familias de atributos
Las familias de atributos son colecciones de atributos de IA de AML relacionados que proporcionan una categorización comprensible para los investigadores y los equipos de auditoría interna.
Cada familia de funciones abarca un conjunto específico de comportamientos transaccionales o partes del usuario. Además, algunas familias de atributos tienen un enfoque específico, lo que permite a los investigadores saber por dónde empezar. Estos son algunos ejemplos de enfoque:
- El tipo de transacción involucrada:
- Transferencia bancaria
- Efectivo
- Verificar
- Tarjeta
- Otro
- La dirección de las transacciones:
- Débito (saliente para la parte)
- Crédito (ingresos para la parte)
Valor de atribución de la familia de atributos
Se proporciona una puntuación de atribución para cada parte de alto riesgo y cada familia de atributos, que indica la contribución de la familia de atributos a la puntuación de riesgo de la parte. Un valor positivo alto indica una fuerte contribución al aumento del riesgo de calidad. Asimismo, un valor negativo indica una contribución para reducir el de calidad.
Es probable que las familias de atributos con el valor de atribución positivo más alto sean las más relevantes para una investigación del partido.
Considera los siguientes valores de atribución de ejemplo para un tercero específico:
| Familia de funciones | Valor de la atribución |
|---|---|
| Actividad de débito inusual de la tarjeta | 0.4 |
| Movimiento inusualmente rápido de fondos | 0.8 |
| Actividad inusual de débito mediante transferencia bancaria | -0.2 |
Este ejemplo se puede interpretar de la siguiente manera:
- El rápido movimiento de fondos del partido tuvo la mayor contribución a su puntuación de alto riesgo. Es posible que se inicie una investigación allí.
- La actividad inusual de la tarjeta de débito también ha hecho una contribución importante. tenerse en cuenta.
- La actividad de débito automático de la parte redujo la puntuación de riesgo, por lo que es poco probable que deba inspeccionarse.