Nesta página, descrevemos as saídas de previsão resultantes da solicitação de resultados de previsão da IA antilavagem de dinheiro.
Para o esquema e os campos das saídas de previsão no BigQuery, consulte Saídas de previsão.
Pontuações de risco
As pontuações de risco variam de 0 a 1. Uma pontuação mais alta indica um risco maior. No entanto, as pontuações de risco não podem ser interpretadas diretamente como uma probabilidade de atividade de lavagem de dinheiro.
As pontuações de risco são produzidas durante um ou mais meses completos, se
predictionPeriods
for maior que um, imediatamente antes do
endTime especificado.
Uma pontuação de risco é calculada para cada parte em cada mês.
Explicabilidade
A explicabilidade da IA antilavagem de dinheiro indica quais comportamentos ou características (usando famílias de atributos) contribuem para a pontuação de risco de uma determinada parte. A explicabilidade abrange as partes de maior risco, incluindo todas as que você investigaria. A explicabilidade pode não ser incluída para clientes de menor risco.
Famílias de atributos
As famílias de atributos são coleções de recursos relacionados à IA antilavagem de dinheiro, que fornecem uma categorização compreensível para informar investigadores e equipes de auditoria interna.
Cada família de recursos abrange um conjunto específico de comportamentos transacionais ou características do grupo. Além disso, algumas famílias de recursos têm um foco específico, permitindo que os investigadores saibam por onde começar. Estes são alguns exemplos:
- O tipo de transação envolvido:
- Fio
- Aceita dinheiro
- Verificação
- Card
- Outros
- A direção das transações:
- Débito (enviado para a festa)
- Crédito (renda para a parte)
Valor de atribuição da família de recursos
Uma pontuação de atribuição é dada a cada parte de alto risco e cada família de atributos, indicando a contribuição da família de atributos para a pontuação de risco da parte. Um valor positivo alto indica uma forte contribuição para o aumento da pontuação de risco. Da mesma forma, um valor negativo indica uma contribuição para diminuir a pontuação.
As famílias de atributos com o maior valor de atribuição positivo provavelmente são as mais relevantes para a investigação da parte.
Considere os seguintes exemplos de valores de atribuição para uma parte específica:
| Família de recursos | Valor da atribuição |
|---|---|
| Atividade incomum de débito do cartão | 0,4 |
| Movimentação rápida incomum de fundos | 0,8 |
| Atividade incomum de débito automático | -0,2 |
Esse exemplo pode ser interpretado da seguinte maneira:
- A rápida movimentação de fundos do partido contribuiu para a alta pontuação de risco. Uma investigação pode começar por aí.
- A atividade incomum de débito no cartão também contribuiu significativamente, por isso também deve ser considerada.
- A atividade de débito eletrônico da parte reduziu a pontuação de risco. Por isso, é improvável que isso precise de inspeção.