AML AI는 한 비즈니스 라인의 자금세탁 위험을 평가하도록 설정되어 있습니다. LoB는 소매 또는 상업 고객 중 하나와 연결되어 있습니다.
LoB에 사용할 데이터 세트를 만들 때는 먼저 데이터 세트가 처리할 기간을 결정해야 합니다.
데이터 세트 기간
기간은 다음 세 부분으로 구성됩니다.
핵심 시간: 이 시간 범위는 데이터 세트의 모든 테이블이 포함되어야 합니다. 다양한 API 작업은 핵심 기간에 특성 및 라벨을 생성하기 위한 요구사항이 다릅니다.
- 엔진 구성 만들기(조정용): 최소 18개월
- 모델 만들기(학습용): 최소 15개월
- 예측 결과 만들기(스코어링용): 최소 1개월
- 백테스트 결과 만들기(백테스트 또는 모델 평가용): 최소 3개월(더 정확한 평가를 위해 더 많은 달 포함)
전환 확인 기간: 시간 경과에 따라 활동을 추적하는 모델 특성을 지원하려면 핵심 기간 이전에 24개월의 데이터가 더 필요합니다. 최소 전환 확인 기간 요구사항은 테이블에 따라 다릅니다.
- 다음 테이블에서는 24개월의 전체 전환 확인이 필요합니다.
- 다음 표에는 12개월 이상의 확인 기간이 필요합니다.
- 다음 테이블에는 확인이 필요하지 않습니다.
추가 위험 사례 이벤트: 데이터 세트 종료 시간보다 최신 위험 사례에 대한 데이터가 모델 학습 및 평가에 더 완전한 라벨을 포함할 수 있습니다.
예를 들어 나머지 AML AI를 사용하려면 엔진 구성을 만들어야 합니다. 42개월 이상의 트랜잭션 데이터(코어 기간 18개월과 24개월의 전환 확인 기간)를 포함하는 데이터 세트를 만들어야 합니다.
사용할 테이블
특정 핵심 기간 및 LoB의 경우 AML AI와 함께 사용되는 BigQuery 데이터 세트에는 다음 테이블이 포함되어야 합니다.
- 당사자: 전체 핵심 기간 동안 LoB와 관련된 모든 당사자이며 전환 확인 기간은 필요하지 않습니다.
- 소매 LoB: 핵심 기간의 어느 시점에서든 계정을 보유한 모든 소매 은행 고객
- 상업 LoB: 핵심 기간에 언제든지 계정을 보유한 모든 상업 은행 고객(법인 및 자연 법인)
- AccountPartyLink: 전체 핵심 기간과 24개월 전환 확인 기간에 어느 당사자가 어느 계정을 보유했는지에 대한 전체 기록입니다. 당사자 테이블의 당사자가 기본 계정 소유자이거나 과거에 기본 계정 소유자였을 경우 제품 및 서비스에 대한 모든 계정이 포함되어야 합니다.
- 트랜잭션: 전체 핵심 기간 및 24개월의 전환 확인 기간 동안 AccountPartyLink 테이블의 계정에 대한 모든 트랜잭션입니다.
- RiskCaseEvent: 핵심 기간 및 최소 12개월의 전환 확인 기간에서
AML_PROCESS_START(조사 시작)이 있는 당사자 테이블의 모든 위험 사례 및 당사자의 모든 위험 사례 이벤트(이벤트type값 참조)입니다. 이러한 이벤트 중 일부는 이벤트 시간이 핵심 시간 및 전환 확인 기간보다 빠르거나 늦을 수 있습니다. - PartySupplementaryData: (사용된 경우) 0~100개의 고유
party_supplementary_data_id값의 경우 핵심 기간의 당사자 테이블의 모든 당사자에 대한 필드 값의 전체 기록을 포함합니다. 전환 확인 기간을 사용하지 않아도 됩니다.
추가 데이터 사용
자금 세탁 위험 식별과 관련된 당사자(스키마에서 다루지 않음)에 대한 추가 데이터가 있는 경우 추가 데이터를 참조하세요.