AML AI disiapkan untuk menilai risiko pencucian uang untuk satu lini bisnis. LoB dikaitkan dengan salah satu pelanggan retail atau komersial Anda.
Saat membuat set data untuk digunakan dengan LoB, Anda harus menyertakan beberapa tabel. Setiap tabel harus mencakup rentang waktu yang memadai. Halaman ini memberikan ringkasan tabel yang akan Anda perlukan dan menunjukkan cara menentukan rentang waktu yang harus dicakup oleh setiap tabel.
Tabel yang akan digunakan
Set data BigQuery yang digunakan dengan AML AI harus berisi tabel berikut:
- Pihak: Semua pihak yang relevan dengan LoB tersebut
- LoB Retail: Semua pelanggan perbankan retail yang telah memiliki akun pada waktu kapan pun dalam rentang waktu yang diperlukan
- LoB Komersial: Semua pelanggan perbankan komersial (entitas badan hukum dan perorangan) yang telah memiliki akun kapan saja dalam rentang waktu yang diperlukan
- AccountPartyLink: Histori lengkap akun mana yang dimiliki oleh pihak mana. Hal ini harus mencakup semua akun untuk produk dan layanan jika pihak mana pun dalam tabel Pihak adalah pemegang akun utama pada waktu kapan pun dalam rentang waktu yang diperlukan.
- Transaksi: Semua transaksi untuk akun dalam tabel AccountPartyLink untuk rentang waktu yang diperlukan.
- RiskCaseEvent: Semua peristiwa kasus risiko (lihat nilai jenis peristiwa) untuk setiap kasus risiko dan pihak dalam tabel Pihak dengan AML_PROCESS_START (awal investigasi) dalam rentang waktu yang diperlukan. Tabel ini dapat menyertakan peristiwa yang memiliki waktu peristiwa lebih awal atau lebih lama dari rentang waktu yang diperlukan.
- PartySupplementaryData: (Jika digunakan) Untuk 0 hingga 100 nilai party_supplementary_data_id unik, sertakan histori lengkap nilai kolom ini untuk semua pihak dalam tabel Pihak untuk rentang waktu yang diperlukan.
Menggunakan data tambahan
Lihat Data tambahan jika Anda memiliki data tambahan tentang pihak (yang tidak tercakup dalam skema) yang relevan untuk mengidentifikasi risiko pencucian uang.
Rentang waktu set data
Rentang waktu yang harus dicakup oleh tabel dalam set data dapat dihitung sebagai berikut untuk operasi tertentu. Anda perlu mengetahui:
- Waktu berakhir. Ini adalah waktu terbaru saat label digunakan dan data digunakan untuk menghasilkan fitur untuk penyesuaian.
- Versi Mesin (Lihat daftar versi mesin) yang akan Anda gunakan.
- Operasi yang akan Anda lakukan: menyesuaikan, melatih, memprediksi, atau melakukan pengujian balik.
- Untuk operasi prediksi atau uji coba balik, jumlah periode yang akan Anda gunakan untuk melakukan operasi, yang akan ditentukan dalam panggilan API.
Pertama, Anda harus menghitung jumlah periode yang akan digunakan operasi. Ini adalah jumlah bulan berturut-turut yang berakhir pada bulan kalender penuh terakhir sebelum waktu akhir yang ditentukan, yang akan dievaluasi oleh AML AI untuk fitur model.
- Untuk operasi prediksi dan uji coba balik, ini adalah jumlah periode prediksi atau periode uji coba balik yang ditentukan dalam panggilan API.
- Untuk operasi lainnya, hal ini bergantung pada Versi Mesin dan operasi. Misalnya, Versi Mesin v004.004 menggunakan 18 periode untuk penyesuaian dan 15 untuk pelatihan.
Selanjutnya, Anda harus menentukan periode lihat balik untuk setiap tabel. Ini adalah jumlah maksimum bulan data yang diperlukan dari tabel tersebut agar AI AML dapat menghitung fitur model selama jangka waktu tertentu.
- Misalnya, untuk Versi Mesin v004.004, periode ini adalah 13 bulan untuk tabel Transaksi dan AccountPartyLink, 12 bulan untuk tabel RiskCaseEvent, dan 0 bulan untuk tabel Party dan PartySupplementaryData.
Set data harus mencakup periode lihat balik untuk semua periode yang digunakan oleh operasi yang dipilih. Anda dapat menghitung jumlah data bulan kalender penuh sebelum waktu akhir yang diperlukan untuk operasi tertentu dengan formula berikut:
- jumlah periode + periode lihat balik -1
Misalnya, untuk Versi Mesin v004.00X yang melakukan penyesuaian, Anda memerlukan:
- 18 + 13 - 1 = 30 bulan data dari tabel Transaction dan AccountPartyLink,
- 18 + 12 - 1 = 29 bulan data dari tabel Peristiwa Kasus Risiko serta peristiwa terbaru untuk kasus risiko dalam tabel,
- Dan 18 + 0 - 1 = 17 bulan data dari tabel Party dan PartySupplementaryData.