选择数据以实现最佳的效果和风险类型覆盖率

AML AI 的主要功能是支持与事务监控相关的风险类型。这些类型包括以下各项：

  • 投放漏斗（展示位置）
  • 转嫁资金
  • 设计结构
  • 高风险管辖区
  • 跨境活动
  • 空壳公司
  • 专业推动因素
  • 钱骡子

为了优化覆盖率，您不仅应提供必填字段，还应提供推荐字段，因为其中一些字段会启用额外的功能，这些功能是不常见类型的重大风险指标。

归类为“建议”的数据字段可以通过以下两种方式提高风险类型覆盖率：

  • 支持不太常见的类型（例如，通过高风险管辖区进行洗钱），不根据“强制性”数据字段计算任何支持性特征
  • 使用可产生更多结果的新功能（例如 Money muling）来加强对已支持的类型的覆盖范围

下表总结了 AML AI 架构中所有 RECOMMENDED 字段的用途。

字段表性能影响如何？分类覆盖范围的影响？其他用途
nationalities派对是 是 - 骗钱
  • 通过空壳公司和专业推动因素进行洗钱
  • 通过高风险管辖区和跨境活动进行洗钱
不适用
residencies派对是
birth_date派对否否 字段可用于您自己的公平性分析。此字段可用于特征生成功能，具体取决于引擎版本。
establishment_date派对否否 此字段可用于特征生成功能，具体取决于引擎版本。
gender派对否否字段可用于您自己的公平性分析。
is_entity_deleted否否该字段对于正确模拟实体随时间变化的情况进行正确建模，具体取决于您在内部管理数据的方式（请参阅了解数据随时间的变化）。
source_system否否字段可帮助您管理数据集质量。