选择数据以实现最佳效果和风险类型覆盖率

AML AI 具有强制性字段,这些字段对于检测洗钱活动至关重要,例如交易价值和时间。该产品还具有推荐字段,用于提高风险覆盖率、进行公平性分析,以及帮助管理数据沿袭。

为了优化覆盖面,您应提供“推荐”字段,因为其中一些字段可启用其他功能,这些功能是某些拓扑的关键风险指标。

归类为“推荐”的数据字段可通过以下两种方式提高风险类型覆盖率:

  • 通过支持未根据强制性数据字段计算出任何支持性特征的拓扑(例如,通过高风险司法管辖区洗钱)
  • 通过新功能增强对已支持的类型(例如,洗钱)的覆盖面,从而获得更多结果

下表总结了 AML AI 架构中所有 RECOMMENDED 字段的用途。

字段性能影响?类型覆盖率影响?其他用途
counterparty_account.region_code事务取决于引擎版本 是,多个 不适用
nationalitiesParty 是,多个 不适用
residenciesParty 是,多个 不适用
birth_dateParty 取决于引擎版本 是,多个 该字段可用于您自己的公平性分析。
establishment_date Party 取决于引擎版本 是,多个
gender Party 取决于引擎版本 是,多个 该字段可用于您自己的公平性分析。
is_entity_deleted根据您在内部管理数据的方式,该字段可能对于正确建模实体随时间的变化至关重要(请参阅了解数据随时间的变化)。
source_system字段可帮助您管理数据集质量。
risk_typology_measurements RiskCaseEvent ObservedRecallValuesPerTypology 指标中启用类型级召回率衡量功能,适用于支持的引擎版本。