AML AI 具有强制性字段,这些字段对于检测洗钱活动至关重要,例如交易价值和时间。该产品还具有推荐字段,用于提高风险覆盖率、进行公平性分析,以及帮助管理数据沿袭。
为了优化覆盖面,您应提供“推荐”字段,因为其中一些字段可启用其他功能,这些功能是某些拓扑的关键风险指标。
归类为“推荐”的数据字段可通过以下两种方式提高风险类型覆盖率:
- 通过支持未根据强制性数据字段计算出任何支持性特征的拓扑(例如,通过高风险司法管辖区洗钱)
- 通过新功能增强对已支持的类型(例如,洗钱)的覆盖面,从而获得更多结果
下表总结了 AML AI 架构中所有 RECOMMENDED 字段的用途。
字段 | 表 | 性能影响? | 类型覆盖率影响? | 其他用途 |
---|---|---|---|---|
counterparty_account.region_code | 事务 | 取决于引擎版本 | 是,多个 | 不适用 |
nationalities | Party | 是 | 是,多个 | 不适用 |
residencies | Party | 是 | 是,多个 | 不适用 |
birth_date | Party | 取决于引擎版本 | 是,多个 | 该字段可用于您自己的公平性分析。 |
establishment_date |
Party | 取决于引擎版本 | 是,多个 | 否 |
gender
| Party | 取决于引擎版本 | 是,多个 | 该字段可用于您自己的公平性分析。 |
is_entity_deleted | 否 | 否 | 根据您在内部管理数据的方式,该字段可能对于正确建模实体随时间的变化至关重要(请参阅了解数据随时间的变化)。 | |
source_system | 否 | 否 | 字段可帮助您管理数据集质量。 | |
risk_typology_measurements |
RiskCaseEvent | 否 | 否 | 在 ObservedRecallValuesPerTypology 指标中启用类型级召回率衡量功能,适用于支持的引擎版本。 |