La IA contra el lavado de dinero tiene campos OBLIGATORIOS que son esenciales para detectar casos de lavado de dinero, como el tiempo y el valor de las transacciones El producto también tiene campos RECOMMENDED que se utilizan para mejorar la cobertura de riesgos, por el análisis de equidad y ayudar a administrar el linaje de datos.
Para optimizar la cobertura, debes proporcionar los campos RECOMENDADOS, ya que algunos de ellos habilitan funciones adicionales que son indicadores de riesgo fundamentales para algunas tipologías.
Los campos de datos categorizados como RECOMENDADOS pueden mejorar la cobertura de la tipología de riesgo en dos maneras:
- Admitiendo tipologías que no tienen ninguna función de compatibilidad calculada a partir de los campos de datos OBLIGATORIOS (por ejemplo, el lavado de dinero a través de jurisdicciones de alto riesgo)
- Fortalece la cobertura de una tipología ya admitida con funciones nuevas que generan resultados adicionales (por ejemplo, la intermediación financiera).
En la siguiente tabla, se resume el propósito de todos los campos RECOMENDADOS en el esquema de IA de AML.
| Campo | Tablas | ¿Cuál es el impacto en el rendimiento? | ¿Impacto en la cobertura de la tipoología? | Otros usos |
|---|---|---|---|---|
nationalities | Fiesta | Sí | Sí, varios | N/A |
residencies |
Fiesta | Sí | ||
birth_date | Fiesta | Depende de la versión del motor | Sí, varios | Puedes usar el campo para tu propio análisis de equidad. |
establishment_date |
Fiesta | Depende de la versión del motor | Sí, varias | No |
gender
| Fiesta | Depende de la versión del motor | Sí, varios | Puedes usar el campo para tu propio análisis de equidad. |
is_entity_deleted | No | No | El campo puede ser necesario para modelar correctamente cómo cambian las entidades con el tiempo, según cómo administres tus datos internamente (consulta Comprende cómo cambian los datos con el tiempo). | |
source_system | No | No | El campo te ayuda a administrar la calidad del conjunto de datos. |