La IA de AML tiene campos OBLIGATORIOS que son esenciales para la detección del lavado de dinero, como el valor y la hora de la transacción. El producto también tiene campos RECOMENDADOS que se usan para mejorar la cobertura de riesgos, para el análisis de equidad y para ayudar a administrar el linaje de datos.
Para optimizar la cobertura, debes proporcionar campos RECOMENDADOS, ya que algunos de ellos habilitan funciones adicionales que son indicadores de riesgo críticos para algunas tipologías.
Los campos de datos categorizados como RECOMENDADOS pueden mejorar la cobertura de la tipología de riesgo de dos maneras:
- Admite tipologías que no tienen ninguna función de compatibilidad calculada a partir de los campos de datos OBLIGATORIOS (por ejemplo, el lavado de dinero a través de jurisdicciones de alto riesgo).
- Fortalece la cobertura de una tipología ya admitida con funciones nuevas que generan resultados adicionales (por ejemplo, la intermediación financiera).
En la siguiente tabla, se resume el propósito de todos los campos RECOMENDADOS en el esquema de IA de AML.
| Campo | Tablas | ¿Cuál es el impacto en el rendimiento? | ¿Afecta la cobertura de tipologías? | Otros usos |
|---|---|---|---|---|
nationalities | Fiesta | Sí | Sí, varios | N/A |
residencies |
Fiesta | Sí | ||
birth_date | Fiesta | Depende de la versión del motor | Sí, varios | El campo se puede usar para tu propio análisis de equidad. |
establishment_date |
Fiesta | Depende de la versión del motor | Sí, varios | No |
gender
| Fiesta | Depende de la versión del motor | Sí, varios | El campo se puede usar para tu propio análisis de equidad. |
is_entity_deleted | No | No | El campo puede ser necesario para modelar correctamente cómo cambian las entidades con el tiempo, según la forma en que administras tus datos de forma interna (consulta Cómo comprender cómo cambian los datos con el tiempo). | |
source_system | No | No | El campo te ayuda a administrar la calidad del conjunto de datos. | |
risk_typology_measurements |
RiskCaseEvent | No | No | Habilita la medición de recuperación a nivel de la tipología en la métrica ObservedRecallValuesPerTypology para las versiones de motor compatibles. |