La IA de AML tiene campos OBLIGATORIOS que son esenciales para la detección del lavado de dinero, como el valor y la hora de la transacción. El producto también tiene campos RECOMENDADOS que se usan para mejorar la cobertura de riesgos, realizar análisis de equidad y ayudar a administrar el linaje de datos.
Para optimizar la cobertura, debes proporcionar los campos RECOMENDADOS, ya que algunos de ellos habilitan funciones adicionales que son indicadores de riesgo críticos para algunas tipologías.
Los campos de datos categorizados como RECOMENDADOS pueden mejorar la cobertura de la tipología de riesgo de dos maneras:
- Admitir tipologías que no tienen ninguna característica de respaldo calculada a partir de los campos de datos OBLIGATORIOS (por ejemplo, lavado de dinero a través de jurisdicciones de alto riesgo)
- Fortalecer la cobertura de una tipología ya admitida con funciones nuevas que generen resultados adicionales (por ejemplo, el transporte de dinero)
En la siguiente tabla, se resume el propósito de todos los campos RECOMENDADOS en el esquema de IA de la AML.
| Campo | Tablas | ¿Hay impacto en el rendimiento? | ¿Cuál es el impacto de la cobertura de la tipología? | Otros usos |
|---|---|---|---|---|
counterparty_account.region_code | Transacción | Depende de la versión del motor | Sí, varias | N/A |
nationalities | Grupo | Sí | Sí, varias | N/A |
residencies | Grupo | Sí | Sí, varias | N/A |
birth_date | Grupo | Depende de la versión del motor | Sí, varias | El campo se puede usar para tu propio análisis de equidad. |
establishment_date |
Grupo | Depende de la versión del motor | Sí, varias | No |
gender
| Grupo | Depende de la versión del motor | Sí, varias | El campo se puede usar para tu propio análisis de equidad. |
is_entity_deleted | No | No | El campo puede ser necesario para modelar correctamente cómo cambian las entidades con el tiempo, según cómo administres tus datos de forma interna (consulta Cómo comprender cómo cambian los datos con el tiempo). | |
source_system | No | No | El campo te ayuda a administrar la calidad del conjunto de datos. | |
risk_typology_measurements |
RiskCaseEvent | No | No | Habilita la medición de la recuperación a nivel de la tipología en la métrica ObservedRecallValuesPerTypology para las versiones del motor compatibles. |