Memahami cakupan dan durasi data

AML AI disiapkan untuk menilai risiko pencucian uang untuk satu lini bisnis. LoB dikaitkan dengan salah satu pelanggan retail atau komersial Anda.

Saat membuat set data untuk digunakan dengan LoB, Anda harus terlebih dahulu menentukan rentang waktu yang harus dicakup set data tersebut.

Rentang waktu set data

Rentang waktu terdiri dari tiga bagian:

• Periode waktu inti: Rentang waktu ini harus dicakup oleh semua tabel dalam set data. Operasi API yang berbeda memiliki persyaratan yang berbeda pula untuk jangka waktu inti guna membuat fitur dan label:

  • Membuat konfigurasi mesin (untuk penyesuaian): minimum 18 bulan
  • Membuat model (untuk pelatihan): minimum 15 bulan
  • Membuat hasil prediksi (untuk penskoran): minimal 1 bulan
  • Membuat hasil backtest (untuk backtest atau evaluasi model): minimal 3 bulan, sertakan lebih banyak bulan untuk evaluasi yang lebih tepat
  Catatan: Persyaratan n bulan sebelumnya berarti bahwa periode waktu inti harus berisi akhir n bulan kalender tepat sebelum akhir rentang tanggal set data.

• Periode lihat balik: Diperlukan data tambahan selama 24 bulan sebelum periode waktu inti untuk mendukung fitur model yang melacak aktivitas dari waktu ke waktu. Persyaratan periode lihat balik minimum bervariasi menurut tabel.

  • Lihat balik 24 bulan penuh diperlukan untuk tabel berikut:
    • Transaksi
    • AccountPartyLink
  • Periode lihat balik minimum 12 bulan diperlukan untuk tabel berikut:
    • RiskCaseEvent
  • Lihat balik tidak diperlukan untuk tabel berikut:
    • Pesta
    • PartySupplementaryData

• Peristiwa kasus risiko tambahan: Data tentang kasus risiko yang lebih baru daripada waktu berakhir set data dapat disertakan agar memiliki label yang lebih lengkap untuk pelatihan dan evaluasi model.

Misalnya, Anda harus membuat konfigurasi mesin untuk menggunakan AML AI lainnya. Anda harus membuat set data yang mencakup setidaknya 42 bulan data transaksi (18 bulan periode waktu inti dan 24 bulan dari periode lihat balik).

Tabel yang dapat digunakan

Untuk periode waktu inti dan LoB tertentu, set data BigQuery yang digunakan dengan AML AI harus berisi tabel berikut:

• Pihak: Semua pihak yang relevan dengan LoB tersebut selama seluruh periode waktu inti — periode lihat balik tidak diperlukan
  • LoB Retail: Semua pelanggan perbankan retail yang telah memiliki rekening kapan saja dalam periode waktu inti
  • LoB Komersial: Semua pelanggan perbankan komersial (entitas hukum dan alami) yang telah memegang rekening kapan saja selama periode waktu inti
• AccountPartyLink: Histori lengkap akun yang dipegang oleh pihak yang selama periode waktu inti serta periode lihat balik 24 bulan. Ini harus mencakup semua akun untuk produk dan layanan saat salah satu pihak dalam tabel Party merupakan (atau merupakan) pemegang akun utama
• Transaksi: Semua transaksi untuk akun di tabel AccountPartyLink selama periode waktu inti serta periode lihat balik 24 bulan
• RiskCaseEvent: Semua peristiwa kasus risiko (lihat nilai type peristiwa) untuk semua kasus risiko dan pihak dalam tabel Party dengan AML_PROCESS_START (mulai penyelidikan) dalam periode waktu inti dan periode lihat balik minimum 12 bulan. Beberapa peristiwa ini mungkin memiliki waktu peristiwa lebih awal atau lebih lambat dari periode waktu inti dan periode lihat balik.
• PartySupplementaryData: (Jika digunakan) Untuk 0 hingga 100 nilai party_supplementary_data_id unik, sertakan histori lengkap nilai kolom ini untuk semua pihak dalam tabel Party selama periode waktu inti — periode lihat balik tidak diperlukan.

Menggunakan data tambahan

Lihat Data tambahan jika Anda memiliki data tambahan tentang pihak (tidak tercakup dalam skema) yang relevan untuk mengidentifikasi risiko pencucian uang.