Praktik terbaik untuk proses investigasi Anda

Halaman ini menguraikan praktik terbaik untuk menggunakan skor risiko dan kemampuan menjelaskan.

Menggunakan skor risiko

Skor risiko dapat digunakan dalam proses investigasi Anda untuk memprioritaskan investigasi terhadap pihak berisiko tinggi.

Pendekatan umum mencakup pemberitahuan berdasarkan beban penyelidik atau berdasarkan tingkat risiko yang dipilih:

• Kapasitas yang dipimpin: Memberi tahu atau menyelidiki n pihak teratas dalam tabel output berdasarkan skor risiko dalam urutan menurun, bergantung pada volume penyelidik yang tersedia.

  Catatan: Pertimbangkan untuk mengubah volume penyelidik dari waktu ke waktu melalui penilaian tingkat risiko tersirat (misalnya, rasio konversi marginal dari kasus yang diberi pemberitahuan dengan skor terendah).

• Berdasarkan risiko: Memberi tahu atau menyelidiki semua pihak dengan skor risiko di atas batas tetap yang ditetapkan setiap bulan. Hal ini juga didasarkan pada hasil pengujian ulang yang memberikan tingkat recall kasus sebelumnya dan penemuan risiko baru yang dapat diterima. Untuk mengetahui informasi selengkapnya, lihat Mengumpulkan model dan artefak tata kelola risiko.

  Catatan: Nilai minimum skor risiko harus dievaluasi ulang saat menggunakan model baru atau yang dilatih ulang, karena nilai minimum yang sama mungkin sesuai dengan tingkat risiko yang berbeda, bergantung pada set data atau aspek lain dari model.

Menggunakan penjelasan

Keluarga fitur dengan skor atribusi positif tertinggi dapat diberikan kepada penyelidik untuk mengarahkan investigasi mereka, mengurangi waktu yang diperlukan per investigasi, atau meningkatkan rasio keberhasilan. Pengalaman menunjukkan bahwa skor negatif (yang menunjukkan bahwa keluarga fitur telah mengurangi risiko kasus) dapat sulit digunakan oleh penyidik dan beberapa pelanggan AML AI tidak menampilkannya kepada penyidik mereka. Untuk hasil terbaik, pertimbangkan pelatihan atau panduan yang diperlukan penyelidik Anda untuk menangani investigasi terkait berbagai grup fitur.

Anda juga dapat menggunakan kemampuan menjelaskan untuk tujuan lain:

• menentukan apakah perilaku pelanggan telah berubah cukup banyak sehingga memerlukan penyelidikan baru untuk pemberitahuan ke-2 atau berulang bagi pelanggan ini
• mendapatkan insight gabungan dari kontribusi kelompok fitur dari waktu ke waktu

Memfilter notifikasi berulang

Skor risiko AI AML mengidentifikasi pihak berisiko tinggi, tetapi tidak memisahkan pemberitahuan berulang. Misalnya, pelanggan yang berisiko tinggi pada Maret 2023 mungkin memiliki skor yang sama tingginya pada April 2023, sehingga menghasilkan dua kasus berturut-turut meskipun perilakunya tetap sama. Sebaiknya terapkan aturan untuk memfilter pemberitahuan berulang agar tidak memberi tahu kembali pihak yang sedang diinvestigasi atau baru saja selesai diinvestigasi tanpa perubahan signifikan pada skor risiko atau kemampuan penjelasan.