Memahami output prediksi

Halaman ini menjelaskan output prediksi yang dihasilkan dari permintaan hasil prediksi dari AML AI.

Untuk skema dan kolom output prediksi di BigQuery, lihat Output prediksi.

Skor risiko

Skor risiko bervariasi dari 0 hingga 1. Skor yang lebih tinggi menunjukkan risiko yang lebih tinggi, tetapi skor risiko tidak boleh ditafsirkan secara langsung sebagai probabilitas aktivitas pencucian uang.

Skor risiko dihasilkan untuk satu (atau lebih jika predictionPeriods lebih dari satu) bulan kalender penuh tepat sebelum endTime yang ditentukan. Skor risiko dihitung untuk setiap pihak setiap bulan.

Setiap prediksi dan penjelasan yang dihasilkan memiliki risk_period_end_time pada tengah malam setelah akhir bulan kalender yang lengkap.

Misalnya, jika predictionPeriods= 12 dan endTime= 2022-01-01T00:00:00Z, AML AI akan membuat skor risiko dan penjelasannya untuk setiap bulan pada tahun 2021. Prediksi dengan nilai risk_period_end_time 2021-02-01T00:00:00Z mewakili prediksi pelanggan untuk bulan 01-2021.

Catatan: Skor risiko mungkin tidak ada untuk pihak sebelum entri terlama mereka di tabel Pihak (yaitu, waktu mulai validitas terlama).

Penjelasan

Kemampuan menjelaskan AI AML menunjukkan perilaku atau karakteristik mana (menggunakan keluarga fitur) yang berkontribusi pada skor risiko pihak tertentu. Penjelasan mencakup pihak dengan risiko tertinggi, termasuk semua pihak yang akan Anda selidiki. Penjelasan mungkin tidak disertakan untuk pelanggan dengan risiko lebih rendah.

Kelompok fitur

Kelompok fitur adalah kumpulan fitur AI AML terkait, yang memberikan kategorisasi yang dapat dipahami manusia untuk menginformasikan kepada penyelidik dan tim audit internal.

Setiap keluarga fitur mencakup kumpulan perilaku transaksional atau karakteristik pihak tertentu. Selain itu, beberapa grup fitur memiliki fokus tertentu, sehingga memungkinkan penyelidik mengetahui tempat untuk memulai. Contoh fokus mencakup:

• Jenis transaksi yang terlibat:
  • Transfer Bank
  • Tunai
  • Periksa
  • Card
  • Lainnya
• Arah transaksi:
  • Debit (keluar untuk pihak)
  • Kredit (masuk untuk pihak)

Nilai atribusi grup fitur

Skor atribusi diberikan untuk setiap pihak berisiko tinggi dan setiap grup fitur, yang menunjukkan kontribusi grup fitur terhadap skor risiko pihak. Nilai positif yang tinggi menunjukkan kontribusi yang kuat untuk meningkatkan skor risiko. Demikian pula, nilai negatif menunjukkan kontribusi untuk menurunkan skor.

Grup fitur dengan nilai atribusi positif tertinggi cenderung paling relevan dengan investigasi pihak.

Pertimbangkan contoh nilai atribusi berikut untuk satu pihak tertentu:

Kelompok fitur	Nilai atribusi
Aktivitas debit kartu yang tidak wajar	0,4
Pergerakan dana yang cepat dan tidak wajar	0,8
Aktivitas debit transfer dana yang tidak biasa	-0,2

Contoh ini dapat ditafsirkan sebagai berikut:

• Pergerakan dana yang cepat oleh pihak tersebut memberikan kontribusi terbesar terhadap skor risiko tinggi mereka. Investigasi mungkin dimulai dari sana.
• Aktivitas debit kartu yang tidak biasa juga memberikan kontribusi yang signifikan sehingga juga harus dipertimbangkan.
• Aktivitas debit transfer pihak tersebut sebenarnya mengurangi skor risiko, sehingga kemungkinan besar hal ini tidak memerlukan pemeriksaan.