Questa pagina descrive gli output di previsione risultanti dalla richiesta di risultati di previsione da AML AI.
Per lo schema e i campi degli output di previsione in BigQuery, consulta Output di previsione.
Punteggi di rischio
I punteggi di rischio variano da 0 a 1. Un punteggio più alto indica un rischio più elevato, tuttavia i punteggi di rischio non devono essere interpretati direttamente come una probabilità di attività di riciclaggio di denaro.
I punteggi di rischio vengono prodotti per uno (o più se
predictionPeriods
è maggiore di uno) mesi di calendario completi immediatamente prima del endTime specificato.
Ogni mese viene calcolato un punteggio di rischio per ogni parte.
Spiegabilità
La spiegabilità di AML AI indica quali comportamenti o caratteristiche (utilizzando le famiglie di funzionalità) contribuiscono al punteggio di rischio di una determinata parte. La spiegabilità copre le parti ad alto rischio, incluse tutte le parti su cui indagheresti. La spiegabilità potrebbe non essere inclusa per i clienti a basso rischio.
Famiglie di caratteristiche
Le famiglie di caratteristiche sono raccolte di funzionalità AML AI correlate, che forniscono una categorizzazione comprensibile per le persone per informare gli investigatori e i team di audit interni.
Ogni famiglia di funzionalità copre un insieme specifico di comportamenti transazionali o caratteristiche delle parti. Inoltre, alcune famiglie di funzionalità si concentrano in modo specifico, consentendo agli investigatori di sapere da dove iniziare. Ecco alcuni esempi di interesse:
- Il tipo di transazione interessato:
- Filo
- Contanti
- Controllo
- Scheda
- Altro
- La direzione delle transazioni:
- Debito (in uscita per la parte)
- Credito (in arrivo per la parte)
Valore di attribuzione della famiglia di caratteristiche
Viene assegnato un punteggio di attribuzione per ogni parte ad alto rischio e ogni famiglia di funzionalità, che indica il contributo della famiglia di funzionalità al punteggio di rischio della parte. Un valore positivo elevato indica un forte contributo all'aumento del punteggio di rischio. Analogamente, un valore negativo indica un contributo all'abbassamento del punteggio.
Le famiglie di caratteristiche con il valore di attribuzione positivo più alto sono probabilmente le più pertinenti per un'indagine sulla parte.
Considera i seguenti valori di attribuzione di esempio per una parte specifica:
| Famiglia di funzionalità | Valore di attribuzione |
|---|---|
| Attività di addebito insolita con la carta | 0,4 |
| Movimentazione rapida e insolita dei fondi | 0,8 |
| Attività insolita di addebito tramite bonifico | -0,2 |
Questo esempio può essere interpretato come segue:
- La rapidità del movimento dei fondi del partito ha contribuito maggiormente al punteggio di rischio elevato. L'indagine potrebbe iniziare da qui.
- Anche le attività insolite di addebito sulla carta hanno apportato un contributo significativo, pertanto dovrebbero essere prese in considerazione.
- L'attività di addebito tramite bonifico bancario da parte della parte in realtà ha ridotto il punteggio di rischio, pertanto è improbabile che sia necessario un controllo.