Esta página descreve as saídas de previsão que resultam do pedido de resultados de previsão da IA de AML.
Para o esquema e os campos das saídas de previsão no BigQuery, consulte Saídas de previsão.
Pontuações de risco
As pontuações de risco variam de 0 a 1. Uma pontuação maior indica um risco maior. No entanto, as pontuações de risco não devem ser interpretadas diretamente como uma probabilidade de atividade de lavagem de dinheiro.
As pontuações de risco são geradas para um (ou mais, se
predictionPeriods
for maior que um) mês completo imediatamente antes do
endTime especificado.
Uma pontuação de risco é calculada para cada parte em cada mês.
Cada previsão e explicação produzida tem um risk_period_end_time na
meia-noite após o fim do mês completo.
Por exemplo, se predictionPeriods= 12
e endTime= 2022-01-01T00:00:00Z,
a IA de AML cria pontuações de risco e explicabilidade para cada
mês em 2021. Uma previsão com valor risk_period_end_time de 2021-02-01T00:00:00Z representa a previsão do cliente para o mês de 2021-01.
Explicabilidade
A explicabilidade da IA de AML indica quais comportamentos ou características (usando famílias de recursos) contribuem para a pontuação de risco de uma determinada parte. A explicabilidade abrange as partes de maior risco, incluindo todas as partes que você investigaria. A explicabilidade pode não ser incluída para clientes de baixo risco.
Famílias de atributos
As famílias de recursos são coleções de recursos de IA de AML relacionados, oferecendo uma categorização compreensível por humanos para informar investigadores e equipes de auditoria interna.
Cada família de recursos abrange um conjunto específico de comportamentos transacionais ou características de partes. Além disso, algumas famílias de recursos têm um foco específico, permitindo que os investigadores saibam por onde começar. Exemplos de foco incluem:
- O tipo de transação envolvido:
- Transferência eletrônica
- Dinheiro
- Verificação
- Cartão
- Outro
- A direção das transações:
- Débito (saída para a festa)
- Crédito (entrada para a parte)
Valor de atribuição da família de recursos
Uma pontuação de atribuição é fornecida para cada parte de alto risco e cada família de recursos, indicando a contribuição da família de recursos para a pontuação de risco da parte. Um valor positivo alto indica uma forte contribuição para aumentar a pontuação de risco. Da mesma forma, um valor negativo indica uma contribuição para reduzir a pontuação.
As famílias de recursos com o maior valor de atribuição positivo provavelmente serão as mais relevantes para uma investigação da parte.
Considere os seguintes exemplos de valores de atribuição para uma parte específica:
| Família de recursos | Valor da atribuição |
|---|---|
| Atividade de débito incomum no cartão | 0,4 |
| Movimento rápido incomum de fundos | 0,8 |
| Atividade incomum de débito por transferência | -0,2 |
Esse exemplo pode ser interpretado da seguinte maneira:
- O movimento rápido de fundos da parte teve a maior contribuição para a pontuação de alto risco. Uma investigação pode começar a partir daí.
- A atividade de débito incomum também contribuiu de forma significativa, por isso, ela também deve ser considerada.
- A atividade de débito em conta da parte reduziu a pontuação de risco, então é improvável que ela precise de inspeção.