AML AI 旨在为企业评估洗钱风险 业务线。一个 LoB 与您的某个零售或商业客户相关联。
创建与 LoB 搭配使用的数据集时，应首先确定 数据集应涵盖的范围。
数据集时间范围
时间范围由三部分组成：
核心时间范围：此时间范围必须由 数据集。不同的 API 操作 针对生成特征和标签的核心时间范围的要求：
- 创建引擎配置（用于调优）：至少 18 个月
- 创建模型（用于训练）：至少 15 个月
- 创建预测结果（用于评分）：至少 1 个月
- 创建回测结果（用于回测或模型评估）：至少 3 个月，包括 延长月数，以便进行更精确的评估
回溯期：系统需要另外提供 24 个月的数据， 核心时间窗口，以支持跟踪活动随时间变化的模型特征。 最低回溯期要求因表格而异。
- 以下表需要 24 个月的完整回溯期：
- 以下表格需要至少 12 个月的回溯期：
- 下表不需要回溯期：
其他风险案例事件：可以添加比数据集结束时间更近的风险案例数据，以便获得更完整的标签来训练和评估模型。
例如，您必须创建引擎配置才能使用 AML AI 的其余部分。您必须创建数据集，其中包含至少 42 个月的交易数据（18 个月的主要时间范围和 24 个月的回溯期）。
要使用的表
对于给定的核心时间范围和 LoB，使用的 BigQuery 数据集 应包含以下表：
- 方：在整个期间内与该 LoB 相关的所有各方
核心时间范围 - 无回溯期要求
- 零售 LoB：所有在该国家/地区开立账户的零售银行客户 核心时间窗口的任何时间点
- 商业 LoB：所有商业银行客户（法律和自然业务类型） 在核心时间范围内的任何时间点持有账号的实体）
- AccountPartyLink：有关特定账号的完整历史记录 （即 24 个月内） 回溯期此要求应涵盖产品和服务的所有账号 政党表格中的某个政党是（或曾经）主要 账号持有人
- 交易： AccountPartyLink 表，如下所示： 以及 24 个月的回溯期
- RiskCaseEvent：所有风险情形事件（请参阅事件
type） 值）作为方表中任何风险案例和一方，且 核心时间范围内的AML_PROCESS_START（调查开始），以及 最短 12 个月的回溯期。这些活动中有些可能有一个活动 早于或晚于核心时间范围和回溯期的时间。 - PartySupplementaryData：（如果使用）代表 0 到 100 个唯一值
party_supplementary_data_id值，包括值的完整历史记录 Party 表（针对 核心时间窗口 - 无回溯期。
使用额外数据
如果您有关于各方的其他数据，请参阅补充数据 （未以其他方式包含在架构中）与识别资金相关 洗钱风险