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Registra a tus clientes

En esta página, se te guiará a través de los siguientes pasos para registrar y cancelar el registro de las partes para crear resultados de predicción:

Asegúrate de tener todo listo para registrar fiestas
Prepara las tablas de registro de partidos
Usa el método projects.locations.instances.importRegisteredParties para registrar o cancelar el registro de las partes.
Valida la respuesta del método
Exporta una tabla de partes registradas (opcional)

Antes de comenzar

Antes de comenzar, necesitas una instancia de IA de AML.

Para permitir que un modelo cree predicciones de puntuación de riesgo, primero debes registrar a las partes. Te recomendamos que registres las fiestas cuando ya tengas lo siguiente:

Uno o más conjuntos de datos
Un modelo ajustado, entrenado y sometido a una prueba retrospectiva

Cuándo registrar fiestas

Antes de crear predicciones para una fiesta en uno de tus conjuntos de datos, debes registrarla. No es necesario registrarse para la capacitación, la optimización ni la simulación de pruebas.

Los resultados de las predicciones se usan para investigar a los clientes por lavado de dinero en una fase de producción o de pruebas (paralela). También te recomendamos que crees tus propios procesos de gobernanza y análisis de modelos en función de los resultados que obtengas de las predicciones.

Las partes registradas incurren en costos mensuales adicionales por cada parte registrada (consulta la página de precios para obtener más información).

Cómo preparar las tablas de registro de partidos

Lee la página de precios para obtener información sobre el registro de fiestas.

Prepara una tabla para la actividad para la que deseas registrar a las partes. Si ya tienes algunos partidos registrados, esta tabla de registro de partidos podría contener un subconjunto de los partidos de la tabla Partido que deseas usar para los resultados de la predicción.

Esquema de partes de venta minorista

Columna	Tipo	Descripción
`party_id`	`STRING`	Es el identificador único de la parte en los conjuntos de datos de la instancia.
`party_size`	`STRING`	Es NULL. Se ignora el contenido para los registros de tiendas minoristas.

Esquema de partes comerciales

Columna Tipo Descripción

party_id STRING Es el identificador único de la parte en los conjuntos de datos de la instancia.

party_size

STRING

Es el tamaño de grupo solicitado. El nivel se basa en la cantidad promedio de transacciones mensuales de la parte durante los 365 días anteriores:

SMALL para partes comerciales pequeñas con menos de 500 transacciones mensuales promedio
LARGE para grandes entidades comerciales con más de 500 transacciones mensuales promedio

Todos los valores distinguen mayúsculas de minúsculas.

Cómo registrar partes

Las partes se registran por separado para cada instancia de IA de AML. Ten en cuenta lo siguiente:

Las partes minoristas y comerciales deben registrarse por separado. Usa llamadas a la API y tablas de registro de partes separadas. Si una parte figura en ambas listas, se considera un registro independiente.
Las predicciones requieren que todas las partes estén registradas en la línea de negocio asociada con la versión del motor que se usa. No puedes crear resultados de predicción si se usa un conjunto de datos que contiene a alguna parte que no está registrada en la misma línea de negocio.
La tabla de registro de las partes proporcionada se usa para agregarse a la lista existente de partes registradas en la instancia o reemplazar a todas las partes registradas de la línea de negocio proporcionada en la instancia.
Una vez que se registra una fiesta, no se puede cancelar el registro durante un tiempo (consulta la página de precios). Por este motivo, puedes configurar el campo validateOnly como TRUE. Este campo te permite ver el efecto neto y la respuesta del método sin cambiar las partes registradas. Una vez que se valide, puedes volver a ejecutar la operación y establecer el parámetro validateOnly en FALSE.
Siempre verifica la respuesta de una solicitud de registro para asegurarte de que todas las partes se hayan registrado correctamente, incluso si una solicitud validateOnly anterior se realizó correctamente.
En el caso de los registros de partidos comerciales, un valor distinto de SMALL o LARGE en el campo party_size de la tabla de registro de partidos activa un error (Invalid party_size present in table). Los partidos registrados no se actualizan.
En el caso de los registros de partes minoristas, se ignora el campo party_size y se registran todas las partes de la tabla de registro de partes proporcionada.

Para importar partes registradas, usa el método projects.locations.instances.importRegisteredParties.

(La siguiente información también está disponible en Crea y administra instancias).

Permisos necesarios para esta tarea

Para realizar esta tarea, debes tener los siguientes permisos:

Permisos

financialservices.v1instances.importRegisteredParties

Antes de usar cualquiera de los datos de solicitud a continuación, realiza los siguientes reemplazos:

PROJECT_ID: Es tu ID de tu proyecto de Google Cloud que aparece en Configuración de IAM.
LOCATION: Es la ubicación de la instancia. Usa una de las regiones compatibles.
Cómo mostrar ubicaciones
- us-central1
- us-east1
- asia-south1
- europe-west1
- europe-west2
- europe-west4
- northamerica-northeast1
- southamerica-east1
- australia-southeast1
INSTANCE_ID: Es el identificador definido por el usuario para la instancia.
BQ_INPUT_REGISTERED_PARTIES_DATASET_NAME: Es un conjunto de datos de BigQuery que contiene una tabla que describe a las partes registradas.
PARTY_REGISTRATION_TABLE: Es la tabla que enumera las partes registradas.
Nota: Puedes proporcionar varias tablas que enumeren las partes registradas. Usa el formato "bq://{project}.{bqDatasetID}.{bqTableID}" para cada tabla del array partyTables.
UPDATE_MODE: Usa REPLACE para reemplazar las partes que se pueden quitar en la tabla de partes registradas por partes nuevas, o usa APPEND para agregar partes nuevas a la tabla de partes registradas.
LINE_OF_BUSINESS: Este campo debe coincidir con el valor lineOfBusiness en la versión del motor que usa la configuración del motor. Usa COMMERCIAL para clientes de banca comercial (entidades jurídicas y físicas) o RETAIL para clientes de banca minorista.

Cuerpo JSON de la solicitud:

{
  "partyTables": [
     "bq://PROJECT_ID.BQ_INPUT_REGISTERED_PARTIES_DATASET_NAME.PARTY_REGISTRATION_TABLE"
  ],
  "mode": "UPDATE_MODE",
  "lineOfBusiness": "LINE_OF_BUSINESS"
}

Para enviar tu solicitud, elige una de estas opciones:

curl

Nota: Con el siguiente comando, se supone que accediste a la CLI de gcloud con tu cuenta de usuario a través de la ejecución de gcloud init o gcloud auth login, o a través del uso de Cloud Shell, que accede de forma automática a la CLI de gcloud. Para comprobar la cuenta activa actual, ejecuta gcloud auth list.

Guarda el cuerpo de la solicitud en un archivo llamado request.json. Ejecuta el comando siguiente en la terminal para crear o reemplazar este archivo en el directorio actual:

cat > request.json << 'EOF'
{
  "partyTables": [
     "bq://PROJECT_ID.BQ_INPUT_REGISTERED_PARTIES_DATASET_NAME.PARTY_REGISTRATION_TABLE"
  ],
  "mode": "UPDATE_MODE",
  "lineOfBusiness": "LINE_OF_BUSINESS"
}
EOF

Luego, ejecuta el siguiente comando para enviar tu solicitud de REST:

curl -X POST \
     -H "Authorization: Bearer $(gcloud auth print-access-token)" \
     -H "Content-Type: application/json; charset=utf-8" \
     -d @request.json \
     "https://financialservices.googleapis.com/v1/projects/PROJECT_ID/locations/LOCATION/instances/INSTANCE_ID:importRegisteredParties"

PowerShell

Nota: En el siguiente comando, se supone que accediste a la CLI de gcloud con tu cuenta de usuario a través de la ejecución de gcloud init o gcloud auth login . Para comprobar la cuenta activa actual, ejecuta gcloud auth list.

Guarda el cuerpo de la solicitud en un archivo llamado request.json. Ejecuta el comando siguiente en la terminal para crear o reemplazar este archivo en el directorio actual:

@'
{
  "partyTables": [
     "bq://PROJECT_ID.BQ_INPUT_REGISTERED_PARTIES_DATASET_NAME.PARTY_REGISTRATION_TABLE"
  ],
  "mode": "UPDATE_MODE",
  "lineOfBusiness": "LINE_OF_BUSINESS"
}
'@  | Out-File -FilePath request.json -Encoding utf8

Luego, ejecuta el siguiente comando para enviar tu solicitud de REST:

$cred = gcloud auth print-access-token
$headers = @{ "Authorization" = "Bearer $cred" }

Invoke-WebRequest `
    -Method POST `
    -Headers $headers `
    -ContentType: "application/json; charset=utf-8" `
    -InFile request.json `
    -Uri "https://financialservices.googleapis.com/v1/projects/PROJECT_ID/locations/LOCATION/instances/INSTANCE_ID:importRegisteredParties" | Select-Object -Expand Content

Deberías recibir una respuesta JSON similar a la que se muestra a continuación:

{
  "name": "projects/PROJECT_ID/locations/LOCATION/operations/OPERATION_ID",
  "metadata": {
    "@type": "type.googleapis.com/google.cloud.financialservices.v1.OperationMetadata",
    "createTime": "2023-03-14T15:52:55.358979323Z",
    "target": "projects/PROJECT_ID/locations/LOCATION/instances/INSTANCE_ID",
    "verb": "importRegisteredParties",
    "requestedCancellation": false,
    "apiVersion": "v1"
  },
  "done": false
}

Para obtener información sobre cómo obtener el resultado de la operación de larga duración (LRO), consulta Administra operaciones de larga duración.

Respuesta de registro

Cuando se completa la LRO, la respuesta indica la cantidad de partes que la operación agregó, quitó o actualizó.

Campo de respuesta	Tipo	Descripción
`partiesAdded`	`integer`	Cantidad de partes que se agregaron con esta operación
`partiesRemoved`	`integer`	Cantidad de partes que se quitaron con esta operación
`partiesTotal`	`integer`	Cantidad total de partes registradas en esta instancia, después de que se completó la operación de actualización
`partiesUptiered`	`integer`	Cantidad total de partes comerciales que pasaron de ser pequeñas a grandes
`partiesDowntiered`	`integer`	Cantidad total de partes comerciales que pasaron de un nivel superior a uno inferior
`partiesFailedToDowntier`	`integer`	Cantidad total de partes comerciales que no pudieron cambiar de nivel de grande a pequeño
`partiesFailedToRemove`	`integer`	Cantidad de partes que no se pudieron quitar con esta operación

Cómo anular el registro de fiestas

Las partes se dan de baja por instancia de IA de AML con el mismo método projects.locations.instances.importRegisteredParties y se reemplaza la lista existente de partes. Configura el campo mode como REPLACE. Este parámetro de configuración cancela el registro de las partes registradas actualmente (para la línea de negocio proporcionada) que no forman parte de la tabla de registro de partes proporcionada.

Respuestas a la cancelación del registro

Una vez que se complete la operación, verifica la respuesta de la API para comprobar si la operación generó el resultado deseado en términos de la cantidad de partes agregadas o quitadas, y la cantidad total de partes registradas.

La respuesta de la API también muestra la cantidad de partes que no se pudieron quitar debido a restricciones; por ejemplo, no se puede cancelar el registro de un cliente hasta que haya pasado una cantidad mínima de días.

Cómo exportar partes registradas

Para exportar partes registradas, usa el método projects.locations.instances.exportRegisteredParties.

(La siguiente información también está disponible en Crea y administra instancias).

Permisos necesarios para esta tarea

Para realizar esta tarea, debes tener los siguientes permisos:

Permisos

financialservices.v1instances.exportRegisteredParties

Antes de usar cualquiera de los datos de solicitud a continuación, realiza los siguientes reemplazos:

PROJECT_ID: Es tu ID de tu proyecto de Google Cloud que aparece en Configuración de IAM.
LOCATION: Es la ubicación de la instancia. Usa una de las regiones compatibles.
Cómo mostrar ubicaciones
- us-central1
- us-east1
- asia-south1
- europe-west1
- europe-west2
- europe-west4
- northamerica-northeast1
- southamerica-east1
- australia-southeast1
INSTANCE_ID: Es el identificador definido por el usuario para la instancia.
BQ_OUTPUT_DATASET_NAME: Es un conjunto de datos de BigQuery en el que se exporta una tabla que describe a las partes registradas.
PARTY_REGISTRATION_TABLE: Es la tabla a la que se escriben las partes registradas.
WRITE_DISPOSITION: Es la acción que se produce si la tabla de destino ya existe. Usa uno de los siguientes valores:
- WRITE_EMPTY: Solo exportar datos si la tabla de destino está vacía.
- WRITE_TRUNCATE: Borra todos los datos existentes en la tabla de BigQuery antes de escribir en ella.
LINE_OF_BUSINESS: Usa COMMERCIAL para clientes de la banca comercial (entidades legales y físicas) o RETAIL para clientes de la banca minorista.

Cuerpo JSON de la solicitud:

{
  "dataset": {
    "tableUri": "bq://PROJECT_ID.BQ_OUTPUT_DATASET_NAME.PARTY_REGISTRATION_TABLE",
    "writeDisposition": "WRITE_DISPOSITION"
  },
  "lineOfBusiness": "LINE_OF_BUSINESS"
}

Para enviar tu solicitud, elige una de estas opciones:

curl

Guarda el cuerpo de la solicitud en un archivo llamado request.json. Ejecuta el comando siguiente en la terminal para crear o reemplazar este archivo en el directorio actual:

cat > request.json << 'EOF'
{
  "dataset": {
    "tableUri": "bq://PROJECT_ID.BQ_OUTPUT_DATASET_NAME.PARTY_REGISTRATION_TABLE",
    "writeDisposition": "WRITE_DISPOSITION"
  },
  "lineOfBusiness": "LINE_OF_BUSINESS"
}
EOF

Luego, ejecuta el siguiente comando para enviar tu solicitud de REST:

curl -X POST \
     -H "Authorization: Bearer $(gcloud auth print-access-token)" \
     -H "Content-Type: application/json; charset=utf-8" \
     -d @request.json \
     "https://financialservices.googleapis.com/v1/projects/PROJECT_ID/locations/LOCATION/instances/INSTANCE_ID:exportRegisteredParties"

PowerShell

Guarda el cuerpo de la solicitud en un archivo llamado request.json. Ejecuta el comando siguiente en la terminal para crear o reemplazar este archivo en el directorio actual:

@'
{
  "dataset": {
    "tableUri": "bq://PROJECT_ID.BQ_OUTPUT_DATASET_NAME.PARTY_REGISTRATION_TABLE",
    "writeDisposition": "WRITE_DISPOSITION"
  },
  "lineOfBusiness": "LINE_OF_BUSINESS"
}
'@  | Out-File -FilePath request.json -Encoding utf8

Luego, ejecuta el siguiente comando para enviar tu solicitud de REST:

$cred = gcloud auth print-access-token
$headers = @{ "Authorization" = "Bearer $cred" }

Invoke-WebRequest `
    -Method POST `
    -Headers $headers `
    -ContentType: "application/json; charset=utf-8" `
    -InFile request.json `
    -Uri "https://financialservices.googleapis.com/v1/projects/PROJECT_ID/locations/LOCATION/instances/INSTANCE_ID:exportRegisteredParties" | Select-Object -Expand Content

Deberías recibir una respuesta JSON similar a la que se muestra a continuación:

{
  "name": "projects/PROJECT_ID/locations/LOCATION/operations/OPERATION_ID",
  "metadata": {
    "@type": "type.googleapis.com/google.cloud.financialservices.v1.OperationMetadata",
    "createTime": "2023-03-14T15:52:55.358979323Z",
    "target": "projects/PROJECT_ID/locations/LOCATION/instances/INSTANCE_ID",
    "verb": "exportRegisteredParties",
    "requestedCancellation": false,
    "apiVersion": "v1"
  },
  "done": false
}

Para obtener información sobre cómo obtener el resultado de la operación de larga duración (LRO), consulta Administra operaciones de larga duración.

Este método genera una tabla de BigQuery con el siguiente esquema:

Columna	Tipo	Descripción
`party_id`	`STRING`	Es el identificador único de la parte en los conjuntos de datos de la instancia.
`party_size`	`STRING`	Especifica el nivel para los clientes comerciales (grandes o pequeños). Este campo no se aplica a los clientes minoristas. `NULL` para todos los clientes minoristas `SMALL` para partes comerciales pequeñas con menos de 500 transacciones mensuales promedio `LARGE` para grandes entidades comerciales con más de 500 transacciones mensuales promedio Todos los valores distinguen mayúsculas de minúsculas.
`earliest_remove_time`	`STRING`	La fecha y hora más tempranas en las que se puede quitar la fiesta
`party_with_prediction_intent`	`STRING`	Es el indicador que sugiere si se predijo una fiesta desde el registro.
`registration_or_uptier_time`	`STRING`	La hora en la que se registró el partido o se actualizó el nivel