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Registra a tus clientes

En esta página, se te guiará a través de los siguientes pasos para registrar y cancelar el registro de partes a fin de crear resultados de predicción:

Asegúrate de tener todo listo para registrar grupos
Prepara las tablas de registro de fiestas
Usa el método projects.locations.instances.importRegisteredParties para registrar o cancelar el registro de partes
Valida la respuesta del método
(Opcional) Exporta una tabla de partes registradas

Antes de comenzar

Antes de comenzar, necesitas una instancia de IA contra el lavado de dinero.

Para permitir que un modelo cree predicciones de puntuación de riesgo, primero debes registrar partes. Te recomendamos que registres partes cuando ya cuentes con lo siguiente:

Uno o más conjuntos de datos
Un modelo ajustado, entrenado y retroprobado

Cuándo registrar partes

Antes de crear predicciones para una parte en uno de tus conjuntos de datos, debes registrar la parte. No se requiere el registro para el entrenamiento, el ajuste ni las pruebas retrospectivas.

Los resultados de la predicción se usan para investigar a los clientes por el lavado de dinero en una fase de producción o de prueba/paralelo.

Las partes registradas incurren en costos mensuales adicionales por cada parte registrada (consulta la página de precios para obtener más información).

Cómo preparar las tablas de registro de las partes

Consulta la página de precios para obtener información sobre el registro de partes.

Prepara una tabla para la línea de negocio en la que deseas registrar grupos. Esta tabla de registro de partes puede ser un subconjunto de la tabla Parte.

Esquema de las partes de venta minorista

Columna	Tipo	Descripción
`party_id`	`STRING`	Identificador único de la parte en los conjuntos de datos de la instancia
`party_size`	`STRING`	NULL; el contenido se ignora para los registros de minoristas

Esquema de partes comerciales

Columna Tipo Descripción

party_id STRING Identificador único de la parte en los conjuntos de datos de la instancia

party_size

STRING

Cantidad de personas solicitadas. El nivel se basa en la cantidad promedio de transacciones mensuales de la parte durante los 365 días anteriores:

SMALL para grupos comerciales pequeños con menos de 500 transacciones mensuales en promedio
LARGE para grupos comerciales grandes con un promedio de 500 transacciones mensuales o superior

Todos los valores distinguen mayúsculas de minúsculas.

Cómo registrar partes

Las partes se registran por separado para cada instancia de IA contra lavado de dinero. Ten en cuenta lo siguiente:

Las partes minoristas y comerciales deben registrarse por separado. Utiliza llamadas a la API y tablas de registro de partes independientes. Si una parte está en ambas listas, se consideran registros independientes.
Las predicciones requieren que todas las partes estén registradas en la línea de negocio asociada con la versión del motor que se usa. No puedes crear resultados de predicciones si se usa un conjunto de datos que contiene alguna parte no registrada con la misma línea de negocio.
La tabla de registro de partes proporcionada se usa para adjuntar a la lista existente de partes registradas en la instancia o reemplazar todas las partes registradas de la línea de negocios proporcionada en la instancia.
Una vez que se registra, no se puede anular el registro de una parte durante un tiempo (consulta la página de precios). Por este motivo, puedes establecer el campo validateOnly en TRUE. Este campo te permite ver el efecto neto y la respuesta del método sin cambiar las partes registradas. Una vez validada, puedes volver a ejecutar la operación y establecer el parámetro validateOnly en FALSE.
Siempre verifica la respuesta de una solicitud de registro para asegurarte de que todas las partes se hayan registrado de forma correcta, incluso si una solicitud validateOnly anterior se realizó correctamente.
En el caso de los registros de partes comerciales, un valor distinto de SMALL o LARGE en el campo party_size de la tabla de registro de partes activa un error (Invalid party_size present in table). Las partes registradas no se actualizan.
En el caso de los registros de partes minoristas, se ignora el campo party_size y se registran todas las partes de la tabla de registro de partes proporcionada.

Para importar grupos registrados, usa el método projects.locations.instances.importRegisteredParties.

La siguiente información también está disponible en Crea y administra instancias.

Antes de usar cualquiera de los datos de solicitud a continuación, realiza los siguientes reemplazos:

PROJECT_ID: Es tu ID de tu proyecto de Google Cloud que aparece en Configuración de IAM.
LOCATION: Es la ubicación de la instancia; usa una de las regiones compatibles:
- us-central1
- us-east1
- asia-south1
- europe-west1
- europe-west2
- europe-west4
- northamerica-northeast1
- southamerica-east1
INSTANCE_ID: Es el identificador definido por el usuario para la instancia.
BQ_INPUT_REGISTERED_PARTIES_DATASET_NAME: Un conjunto de datos de BigQuery que contiene una tabla en la que se describe a las partes registradas
REGISTERED_PARTIES_TABLE: Es la tabla que enumera las partes registradas
Nota: Puedes proporcionar varias tablas que enumeren las partes registradas. Usa el formato "bq://{project}.{bqDatasetID}.{bqTableID}" para cada tabla del array partyTables.
UPDATE_MODE: Usa REPLACE para reemplazar las partes que se pueden quitar de la tabla de partes registradas por grupos nuevos o usa APPEND para agregar partes nuevas a la tabla de partes registradas.
LINE_OF_BUSINESS: Este campo debe coincidir con el valor lineOfBusiness en la versión del motor que usa la configuración del motor; usa COMMERCIAL para los clientes de banca comercial (entidades legales y naturales) o RETAIL para los clientes de banca minorista.

Cuerpo JSON de la solicitud:

{
  "partyTables": [
     "bq://PROJECT_ID.BQ_INPUT_REGISTERED_PARTIES_DATASET_NAME.REGISTERED_PARTIES_TABLE"
  ],
  "mode": "UPDATE_MODE",
  "lineOfBusiness": "LINE_OF_BUSINESS"
}

Para enviar tu solicitud, elige una de estas opciones:

curl

Nota: Con el siguiente comando, se supone que accediste a la CLI de gcloud con tu cuenta de usuario a través de la ejecución de gcloud init o gcloud auth login, o a través del uso de Cloud Shell, que accede de forma automática a la CLI de gcloud. Para comprobar la cuenta activa actual, ejecuta gcloud auth list.

Guarda el cuerpo de la solicitud en un archivo llamado request.json. Ejecuta el comando siguiente en la terminal para crear o reemplazar este archivo en el directorio actual:

cat > request.json << 'EOF'
{
  "partyTables": [
     "bq://PROJECT_ID.BQ_INPUT_REGISTERED_PARTIES_DATASET_NAME.REGISTERED_PARTIES_TABLE"
  ],
  "mode": "UPDATE_MODE",
  "lineOfBusiness": "LINE_OF_BUSINESS"
}
EOF

Luego, ejecuta el siguiente comando para enviar tu solicitud de REST:

curl -X POST \
     -H "Authorization: Bearer $(gcloud auth print-access-token)" \
     -H "Content-Type: application/json; charset=utf-8" \
     -d @request.json \
     "https://financialservices.googleapis.com/v1/projects/PROJECT_ID/locations/LOCATION/instances/INSTANCE_ID:importRegisteredParties"

PowerShell

Nota: En el siguiente comando, se supone que accediste a la CLI de gcloud con tu cuenta de usuario a través de la ejecución de gcloud init o gcloud auth login . Para comprobar la cuenta activa actual, ejecuta gcloud auth list.

Guarda el cuerpo de la solicitud en un archivo llamado request.json. Ejecuta el comando siguiente en la terminal para crear o reemplazar este archivo en el directorio actual:

@'
{
  "partyTables": [
     "bq://PROJECT_ID.BQ_INPUT_REGISTERED_PARTIES_DATASET_NAME.REGISTERED_PARTIES_TABLE"
  ],
  "mode": "UPDATE_MODE",
  "lineOfBusiness": "LINE_OF_BUSINESS"
}
'@  | Out-File -FilePath request.json -Encoding utf8

Luego, ejecuta el siguiente comando para enviar tu solicitud de REST:

$cred = gcloud auth print-access-token
$headers = @{ "Authorization" = "Bearer $cred" }

Invoke-WebRequest `
    -Method POST `
    -Headers $headers `
    -ContentType: "application/json; charset=utf-8" `
    -InFile request.json `
    -Uri "https://financialservices.googleapis.com/v1/projects/PROJECT_ID/locations/LOCATION/instances/INSTANCE_ID:importRegisteredParties" | Select-Object -Expand Content

Deberías recibir una respuesta JSON similar a la que se muestra a continuación:

{
  "name": "projects/PROJECT_ID/locations/LOCATION/operations/OPERATION_ID",
  "metadata": {
    "@type": "type.googleapis.com/google.cloud.financialservices.v1.OperationMetadata",
    "createTime": CREATE_TIME,
    "target": "projects/PROJECT_ID/locations/LOCATION/instances/INSTANCE_ID",
    "verb": "importRegisteredParties",
    "requestedCancellation": false,
    "apiVersion": "v1"
  },
  "done": false
}

Si deseas obtener información sobre cómo obtener el resultado de la operación de larga duración (LRO), consulta Administra operaciones de larga duración.

Respuesta de registro

Cuando se completa la LRO, la respuesta indica la cantidad de partes que la operación agregó, quitó o actualizó.

Campo de respuesta	Tipo	Descripción
`partiesAdded`	`integer`	Cantidad de partes agregadas por esta operación
`partiesRemoved`	`integer`	Cantidad de partes que se quitaron a través de esta operación
`partiesTotal`	`integer`	Cantidad total de partes registradas en esta instancia, después de que se completó la operación de actualización
`partiesUptiered`	`integer`	Cantidad total de partes comerciales que se cambian de tamaño pequeño a grande
`partiesDowntiered`	`integer`	Cantidad total de partes comerciales que se bajan de nivel de grandes a pequeños
`partiesFailedToDowntier`	`integer`	Cantidad total de empresas comerciales que no lograron reducir el nivel de grande a pequeño
`partiesFailedToRemove`	`integer`	Cantidad de partes que no se pudieron eliminar con esta operación

Cómo anular el registro de partes

Las partes se cancelan por instancia de IA contra lavado de dinero con el mismo método projects.locations.instances.importRegisteredParties y se reemplaza la lista existente de partes. Establece el campo mode en REPLACE. Esta configuración anula el registro de todas las partes registradas actualmente (para la línea de negocio proporcionada) que no forman parte de la tabla de registro de partes proporcionada.

Respuestas de anulación del registro

Una vez que se complete la operación, verifica la respuesta de la API para verificar si la operación llevó al resultado previsto en términos de cantidad de partes agregadas o quitadas y la cantidad total de partes registradas.

La respuesta de la API también muestra la cantidad de partes que no se pudieron quitar debido a restricciones (por ejemplo, debido a la cantidad mínima de días antes de que se pueda anular el registro de una parte).

Exportar grupos registrados

Para exportar partes registradas, usa el método projects.locations.instances.exportRegisteredParties.

La siguiente información también está disponible en Crea y administra instancias.

Antes de usar cualquiera de los datos de solicitud a continuación, realiza los siguientes reemplazos:

PROJECT_ID: Es tu ID de tu proyecto de Google Cloud que aparece en Configuración de IAM.
LOCATION: Es la ubicación de la instancia; usa una de las regiones compatibles:
- us-central1
- us-east1
- asia-south1
- europe-west1
- europe-west2
- europe-west4
- northamerica-northeast1
- southamerica-east1
INSTANCE_ID: Es el identificador definido por el usuario para la instancia.
BQ_OUTPUT_DATASET_NAME: Es un conjunto de datos de BigQuery en el que se exporta una tabla que describe a las partes registradas.
REGISTERED_PARTIES_TABLE: Es la tabla en la que se escribirán las partes registradas.
WRITE_DISPOSITION: Es la acción que se produce si la tabla de destino ya existe; usa uno de los siguientes valores:
- WRITE_EMPTY: Solo exportar datos si la tabla de destino está vacía.
- WRITE_TRUNCATE: Borra todos los datos existentes en la tabla de BigQuery antes de escribir en ella.
LINE_OF_BUSINESS: Usa COMMERCIAL para clientes de banca comercial (entidades legales y naturales) o RETAIL para clientes de banca minorista

Cuerpo JSON de la solicitud:

{
  "dataset": {
    "tableUri": "bq://PROJECT_ID.BQ_OUTPUT_DATASET_NAME.REGISTERED_PARTIES_TABLE",
    "writeDisposition": "WRITE_DISPOSITION"
  },
  "lineOfBusiness": "LINE_OF_BUSINESS"
}

Para enviar tu solicitud, elige una de estas opciones:

curl

Guarda el cuerpo de la solicitud en un archivo llamado request.json. Ejecuta el comando siguiente en la terminal para crear o reemplazar este archivo en el directorio actual:

cat > request.json << 'EOF'
{
  "dataset": {
    "tableUri": "bq://PROJECT_ID.BQ_OUTPUT_DATASET_NAME.REGISTERED_PARTIES_TABLE",
    "writeDisposition": "WRITE_DISPOSITION"
  },
  "lineOfBusiness": "LINE_OF_BUSINESS"
}
EOF

Luego, ejecuta el siguiente comando para enviar tu solicitud de REST:

curl -X POST \
     -H "Authorization: Bearer $(gcloud auth print-access-token)" \
     -H "Content-Type: application/json; charset=utf-8" \
     -d @request.json \
     "https://financialservices.googleapis.com/v1/projects/PROJECT_ID/locations/LOCATION/instances/INSTANCE_ID:exportRegisteredParties"

PowerShell

Guarda el cuerpo de la solicitud en un archivo llamado request.json. Ejecuta el comando siguiente en la terminal para crear o reemplazar este archivo en el directorio actual:

@'
{
  "dataset": {
    "tableUri": "bq://PROJECT_ID.BQ_OUTPUT_DATASET_NAME.REGISTERED_PARTIES_TABLE",
    "writeDisposition": "WRITE_DISPOSITION"
  },
  "lineOfBusiness": "LINE_OF_BUSINESS"
}
'@  | Out-File -FilePath request.json -Encoding utf8

Luego, ejecuta el siguiente comando para enviar tu solicitud de REST:

$cred = gcloud auth print-access-token
$headers = @{ "Authorization" = "Bearer $cred" }

Invoke-WebRequest `
    -Method POST `
    -Headers $headers `
    -ContentType: "application/json; charset=utf-8" `
    -InFile request.json `
    -Uri "https://financialservices.googleapis.com/v1/projects/PROJECT_ID/locations/LOCATION/instances/INSTANCE_ID:exportRegisteredParties" | Select-Object -Expand Content

Deberías recibir una respuesta JSON similar a la que se muestra a continuación:

{
  "name": "projects/PROJECT_ID/locations/LOCATION/operations/OPERATION_ID",
  "metadata": {
    "@type": "type.googleapis.com/google.cloud.financialservices.v1.OperationMetadata",
    "createTime": CREATE_TIME,
    "target": "projects/PROJECT_ID/locations/LOCATION/instances/INSTANCE_ID",
    "verb": "exportRegisteredParties",
    "requestedCancellation": false,
    "apiVersion": "v1"
  },
  "done": false
}

Si deseas obtener información sobre cómo obtener el resultado de la operación de larga duración (LRO), consulta Administra operaciones de larga duración.

Este método genera una tabla de BigQuery con el siguiente esquema:

Columna	Tipo	Descripción
`party_id`	`STRING`	Identificador único de la parte en los conjuntos de datos de la instancia
`party_size`	`STRING`	Especifica el nivel para los clientes comerciales (grandes o pequeños). Este campo no se aplica a los clientes de venta minorista. `NULL` para todos los clientes minoristas `SMALL` para grupos comerciales pequeños con menos de 500 transacciones mensuales en promedio `LARGE` para grupos comerciales grandes con un promedio de 500 transacciones mensuales o superior Todos los valores distinguen mayúsculas de minúsculas.
`earliest_remove_time`	`STRING`	El primer horario en el que se puede retirar la fiesta
`party_with_prediction_intent`	`STRING`	El indicador que sugiere si se predijo una parte desde el registro
`registration_or_uptier_time`	`STRING`	La hora a la que se inscribió la fiesta o en la que se subió el nivel