Registrar seus clientes

Esta página mostra as etapas para registrar e cancelar o registro partes para criar resultados de previsão:

  1. Confira se você está pronto para registrar as partes
  2. Preparar as tabelas de registro de partidos
  3. Use o projects.locations.instances.importRegisteredParties para registrar ou cancelar o registro festas
  4. Validar a resposta do método
  5. (Opcional) Exportar uma tabela de partes registradas

Antes de começar

Antes de começar, você precisa Instância da IA antilavagem de dinheiro.

Para permitir que um modelo crie previsões de pontuação de risco, primeiro é necessário registrar partes. Recomendamos que você registre as partes quando já tiver o seguintes:

Quando registrar partes

Antes de criar previsões para uma parte em um dos seus conjuntos de dados, é necessário registrar a parte. Não é preciso se inscrever para o treinamento, ajustes ou backtesting.

Os resultados da Prediction são usados na investigação de clientes para lavagem de dinheiro em uma fase de produção ou teste (paralela). Também é possível criar seus próprios processos de governança e análise de modelos com base nos resultados das previsões.

O registro de partes gera custos mensais adicionais por parte registrada. Consulte a página de preços para mais informações.

Como preparar tabelas de registro de festa

Leia a página de preços para saber como registrar partes.

Prepare uma tabela para a linha de negócios em que você quer registrar partes. Se você já tem algumas partes registradas, esta tabela de registro de parte pode conter um subconjunto das partes da tabela Party que você quer usar para resultados de previsão.

Esquema das partes varejistas

ColunaTipoDescrição
party_idSTRINGIdentificador exclusivo da parte nos conjuntos de dados da instância
party_sizeSTRINGNULL: o conteúdo é ignorado para registros de terceiros de varejo

Esquema de partes comerciais

ColunaTipoDescrição
party_idSTRINGIdentificador exclusivo da parte nos conjuntos de dados da instância
party_sizeSTRING Tamanho do grupo solicitado. O nível é baseado no número médio de transações mensais a parte nos últimos 365 dias:
  • SMALL para pequenas partes comerciais com menos de 500 transações mensais em média
  • LARGE para grandes partes comerciais com uma média de mais de 500 transações mensais

Todos os valores diferenciam maiúsculas de minúsculas.

Como registrar partes

As partes são registradas separadamente para cada instância da IA antilavagem de dinheiro. Observações:

  • As partes comerciais e de varejo precisam ser registradas separadamente. Usar anúncios Chamadas de API e tabelas de registro de partes separadas. Se uma das partes estiver em ambos listas, elas são consideradas registros separados.
  • As previsões exigem que todas as partes estejam registradas na linha de negócios associada à versão do mecanismo usada. Não é possível gera resultados de previsão se um conjunto de dados que contém qualquer parte não for usado registradas na mesma linha de negócios.
  • A tabela de registro de parte fornecida é usada para anexar ao lista de partes registradas na instância ou substituir todas partes registradas para a linha de negócios informada na instância.
  • Após o registro, não será possível cancelar o registro de uma parte por algum tempo (consulte a seção página de preços). Por isso, defina o validateOnly como TRUE. Este campo permite que você veja o efeito líquido e a resposta de o método sem alterar as partes registradas. Após a validação, é possível Execute novamente a operação e defina o parâmetro validateOnly como FALSE.
  • Sempre verifique a resposta de uma solicitação de registro para garantir que todas as partes foram registrados com sucesso, mesmo que uma solicitação validateOnly anterior bem-sucedido.
  • Para registros de parte comercial, um valor diferente de SMALL ou LARGE em o campo party_size na tabela de registro da parte aciona um erro. (Invalid party_size present in table). As partes registradas não são atualizado.
  • Para registros de terceiros, o campo party_size é ignorado, e todos as partes na tabela de registro de parte fornecida sejam registradas.

Para importar partes registradas, use o método projects.locations.instances.importRegisteredParties.

(As informações a seguir também estão disponíveis em Criar e gerenciar instâncias.

Antes de usar os dados da solicitação abaixo, faça as substituições a seguir:

  • PROJECT_ID: o ID do projeto do Google Cloud listado nas Configurações do IAM
  • LOCATION: o local da instância. use uma das as regiões com suporte
    Mostrar locais
    • us-central1
    • us-east1
    • asia-south1
    • europe-west1
    • europe-west2
    • europe-west4
    • northamerica-northeast1
    • southamerica-east1
  • INSTANCE_ID: o identificador definido pelo usuário para a instância.
  • BQ_INPUT_REGISTERED_PARTIES_DATASET_NAME: um conjunto de dados do BigQuery que contém uma tabela que descreve as partes registradas
  • PARTY_REGISTRATION_TABLE: a tabela que lista as partes registradas
  • UPDATE_MODE: use REPLACE para substituir as partes que são removíveis na tabela de partes registradas com novas partes ou use APPEND para adicionar novas partes à tabela de partes registradas
  • LINE_OF_BUSINESS: este campo precisa corresponder à O valor lineOfBusiness na versão do mecanismo usadas pela configuração do mecanismo use COMMERCIAL para clientes de bancos comerciais (pessoas jurídicas e físicas) ou use RETAIL para clientes de bancos de varejo

Corpo JSON da solicitação:

{
  "partyTables": [
     "bq://PROJECT_ID.BQ_INPUT_REGISTERED_PARTIES_DATASET_NAME.PARTY_REGISTRATION_TABLE"
  ],
  "mode": "UPDATE_MODE",
  "lineOfBusiness": "LINE_OF_BUSINESS"
}

Para enviar a solicitação, escolha uma destas opções:

curl

Salve o corpo da solicitação em um arquivo chamado request.json. Execute o comando a seguir no terminal para criar ou substituir esse arquivo no diretório atual: 

cat > request.json << 'EOF'
{
  "partyTables": [
     "bq://PROJECT_ID.BQ_INPUT_REGISTERED_PARTIES_DATASET_NAME.PARTY_REGISTRATION_TABLE"
  ],
  "mode": "UPDATE_MODE",
  "lineOfBusiness": "LINE_OF_BUSINESS"
}
EOF

Depois execute o comando a seguir para enviar a solicitação REST: 

curl -X POST \
     -H "Authorization: Bearer $(gcloud auth print-access-token)" \
     -H "Content-Type: application/json; charset=utf-8" \
     -d @request.json \
     "https://financialservices.googleapis.com/v1/projects/PROJECT_ID/locations/LOCATION/instances/INSTANCE_ID:importRegisteredParties"

PowerShell

Salve o corpo da solicitação em um arquivo chamado request.json. Execute o comando a seguir no terminal para criar ou substituir esse arquivo no diretório atual: 

@'
{
  "partyTables": [
     "bq://PROJECT_ID.BQ_INPUT_REGISTERED_PARTIES_DATASET_NAME.PARTY_REGISTRATION_TABLE"
  ],
  "mode": "UPDATE_MODE",
  "lineOfBusiness": "LINE_OF_BUSINESS"
}
'@  | Out-File -FilePath request.json -Encoding utf8

Depois execute o comando a seguir para enviar a solicitação REST: 

$cred = gcloud auth print-access-token
$headers = @{ "Authorization" = "Bearer $cred" }

Invoke-WebRequest `
    -Method POST `
    -Headers $headers `
    -ContentType: "application/json; charset=utf-8" `
    -InFile request.json `
    -Uri "https://financialservices.googleapis.com/v1/projects/PROJECT_ID/locations/LOCATION/instances/INSTANCE_ID:importRegisteredParties" | Select-Object -Expand Content

Você receberá uma resposta JSON semelhante a esta:

{
  "name": "projects/PROJECT_ID/locations/LOCATION/operations/OPERATION_ID",
  "metadata": {
    "@type": "type.googleapis.com/google.cloud.financialservices.v1.OperationMetadata",
    "createTime": "2023-03-14T15:52:55.358979323Z",
    "target": "projects/PROJECT_ID/locations/LOCATION/instances/INSTANCE_ID",
    "verb": "importRegisteredParties",
    "requestedCancellation": false,
    "apiVersion": "v1"
  },
  "done": false
}

Para informações sobre como obter o resultado da operação de longa duração (LRO, na sigla em inglês), consulte Gerencie operações de longa duração.

Resposta de registro

Quando a LRO é concluída, a resposta indica o número de partes que foram adicionadas, removidas ou atualizadas pela operação.

Campo de respostaTipoDescrição
partiesAddedinteger Número de partes adicionadas por essa operação
partiesRemovedinteger Número de partes removidas por esta operação
partiesTotalinteger Número total de partes registradas nesta instância, após a operação de atualização ter sido concluído
partiesUptieredinteger Número total de partes comerciais de pequeno a grande porte
partiesDowntieredinteger Número total de partes comerciais que são rebaixadas de grandes para pequenas
partiesFailedToDowntierinteger Número total de partes comerciais que não reduziram o número de partes comerciais, de grande para pequeno
partiesFailedToRemoveinteger Número de partes que não foram removidas por esta operação

Como cancelar o registro de partes

As partes são canceladas por instância de IA antilavagem de dinheiro usando a mesma projects.locations.instances.importRegisteredParties e substituindo a lista atual de partes. Defina o campo mode como REPLACE. Esta configuração cancela o registro das partes atualmente registradas (por a linha de negócios fornecida) que não fazem parte da parte fornecida na tabela de registro.

Respostas de cancelamento de registro

Após a conclusão da operação, verifique a resposta da API para verificar se a operação gerou o resultado pretendido em termos de números de partes adicionadas ou removidas e o número total de partes registradas.

A resposta da API também retorna o número de partes que não puderam ser removidas devido a restrições. por exemplo, o registro de um cliente só pode ser cancelado o número mínimo de dias já passou.

Exportar partes registradas

Para exportar partes registradas, use o projects.locations.instances.exportRegisteredParties .

(As informações a seguir também estão disponíveis em Criar e gerenciar instâncias.

Antes de usar os dados da solicitação abaixo, faça as substituições a seguir:

  • PROJECT_ID: o ID do projeto do Google Cloud listado nas Configurações do IAM
  • LOCATION: o local da instância. use uma das as regiões com suporte
    Mostrar locais
    • us-central1
    • us-east1
    • asia-south1
    • europe-west1
    • europe-west2
    • europe-west4
    • northamerica-northeast1
    • southamerica-east1
  • INSTANCE_ID: o identificador definido pelo usuário para a instância.
  • BQ_OUTPUT_DATASET_NAME: um Conjunto de dados do BigQuery para exportar uma tabela com a descrição das partes registradas
  • PARTY_REGISTRATION_TABLE: a tabela para gravar as partes registradas
  • WRITE_DISPOSITION: a ação que ocorre. se a tabela de destino já existir; use um dos seguintes valores:
    • WRITE_EMPTY: só exporta dados se a tabela do BigQuery estiver vazia.
    • WRITE_TRUNCATE: apagar todos os dados atuais na tabela do BigQuery antes de gravar na tabela.
  • LINE_OF_BUSINESS: use COMMERCIAL para clientes de bancos comerciais (pessoas jurídicas e físicas) ou usam o RETAIL para serviços bancários de varejo clientes

Corpo JSON da solicitação:

{
  "dataset": {
    "tableUri": "bq://PROJECT_ID.BQ_OUTPUT_DATASET_NAME.PARTY_REGISTRATION_TABLE",
    "writeDisposition": "WRITE_DISPOSITION"
  },
  "lineOfBusiness": "LINE_OF_BUSINESS"
}

Para enviar a solicitação, escolha uma destas opções:

curl

Salve o corpo da solicitação em um arquivo chamado request.json. Execute o comando a seguir no terminal para criar ou substituir esse arquivo no diretório atual: 

cat > request.json << 'EOF'
{
  "dataset": {
    "tableUri": "bq://PROJECT_ID.BQ_OUTPUT_DATASET_NAME.PARTY_REGISTRATION_TABLE",
    "writeDisposition": "WRITE_DISPOSITION"
  },
  "lineOfBusiness": "LINE_OF_BUSINESS"
}
EOF

Depois execute o comando a seguir para enviar a solicitação REST: 

curl -X POST \
     -H "Authorization: Bearer $(gcloud auth print-access-token)" \
     -H "Content-Type: application/json; charset=utf-8" \
     -d @request.json \
     "https://financialservices.googleapis.com/v1/projects/PROJECT_ID/locations/LOCATION/instances/INSTANCE_ID:exportRegisteredParties"

PowerShell

Salve o corpo da solicitação em um arquivo chamado request.json. Execute o comando a seguir no terminal para criar ou substituir esse arquivo no diretório atual: 

@'
{
  "dataset": {
    "tableUri": "bq://PROJECT_ID.BQ_OUTPUT_DATASET_NAME.PARTY_REGISTRATION_TABLE",
    "writeDisposition": "WRITE_DISPOSITION"
  },
  "lineOfBusiness": "LINE_OF_BUSINESS"
}
'@  | Out-File -FilePath request.json -Encoding utf8

Depois execute o comando a seguir para enviar a solicitação REST: 

$cred = gcloud auth print-access-token
$headers = @{ "Authorization" = "Bearer $cred" }

Invoke-WebRequest `
    -Method POST `
    -Headers $headers `
    -ContentType: "application/json; charset=utf-8" `
    -InFile request.json `
    -Uri "https://financialservices.googleapis.com/v1/projects/PROJECT_ID/locations/LOCATION/instances/INSTANCE_ID:exportRegisteredParties" | Select-Object -Expand Content

Você receberá uma resposta JSON semelhante a esta:

{
  "name": "projects/PROJECT_ID/locations/LOCATION/operations/OPERATION_ID",
  "metadata": {
    "@type": "type.googleapis.com/google.cloud.financialservices.v1.OperationMetadata",
    "createTime": "2023-03-14T15:52:55.358979323Z",
    "target": "projects/PROJECT_ID/locations/LOCATION/instances/INSTANCE_ID",
    "verb": "exportRegisteredParties",
    "requestedCancellation": false,
    "apiVersion": "v1"
  },
  "done": false
}

Para informações sobre como obter o resultado da operação de longa duração (LRO, na sigla em inglês), consulte Gerencie operações de longa duração.

Esse método gera uma tabela do BigQuery com o seguinte esquema:

ColunaTipoDescrição
party_idSTRINGIdentificador exclusivo da parte nos conjuntos de dados da instância
party_sizeSTRING Especifica o nível para clientes comerciais (grande versus pequeno). Este campo não se aplica para clientes de varejo.
  • NULL para todos os clientes de varejo
  • SMALL para pequenas partes comerciais com menos de 500 transações mensais em média
  • LARGE para grandes partes comerciais com uma média de mais de 500 transações mensais

Todos os valores diferenciam maiúsculas de minúsculas.

earliest_remove_timeSTRINGA primeira data e hora em que a parte pode ser removida
party_with_prediction_intentSTRINGO indicador que sugere se uma festa foi prevista desde o registro
registration_or_uptier_timeSTRINGO momento em que a parte foi registrada ou atualizada