금융 서비스

금융 서비스의 Google Cloud 사용: 혁신적인 클라우드 여정 추진

2021년 8월 27일

Zac Maufe

Managing Director, Regulated Industries

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* 본 아티클의 원문은 2021년 5월 27일 Google Cloud 블로그(영문)에 게재되었습니다.

지난해와 팬데믹 상황을 되돌아보면 원격 근무와 운영에 기대면서 비즈니스 기반이 얼마나 철저하게 변화했는지 새삼 놀라게 됩니다. 금융 서비스 산업의 경우 특히 그렇습니다. 현재 조직과 나누고 있는 많은 대화의 내용은 혁신 클라우드를 수용하고 클라우드 컴퓨팅을 인프라 결정 요인으로 고려할 뿐만 아니라 회사 전반을 혁신하는 중심지로 생각하는 것입니다.

오늘은 Financial Services Summit에 참석한 업계 관계자를 환영하면서 Google Cloud가 어떻게 앱 및 인프라 현대화, 데이터 민주화, 유대 강화, 신뢰할 수 있는 트랜잭션을 통해 금융 조직의 디지털 혁신을 가속화하는지에 대해 살펴보겠습니다. 여러분의 참여를 기다립니다.

Google Cloud에서 금융 서비스 기업이 혁신 클라우드를 구축하도록 지원하는 방법

Google Cloud는 전 세계 은행, 자본 시장, 보험, 결제 분야 고객에게 역량을 다할 수 있는 분야에 지속적으로 집중하고 있습니다. 금융 서비스 업계 고객과의 협업을 통해 고객에게 실제로 가장 중요한 구체적인 사용 사례를 자세히 파악할 수 있었습니다. 이러한 토대를 기반으로 ERP 또는 기타 초기 IaaS 클라우드 구현에 대한 기존 투자를 중단하도록 강요하는 것이 아닌, 개방적이고 유연한 제품과 솔루션을 설계할 수 있었습니다.

Google Cloud에서 업계를 혁신하는 데 도움이 되는 Lending DocAI, Apigee를 통한 오픈 뱅킹, 금융 서비스용 Datashare와 같은 솔루션을 설계한 이유도 여기에 있습니다. 이러한 솔루션은 고객의 보안 및 규정 준수를 최우선으로 하여 제작되었으며 사용자 최적화 환경, 기술, 주권의 교차점에 구축되었습니다.

본질적으로 금융 기관은 성장 촉진, 비용 절감, 위험 완화, 규정 준수, 효율성 향상을 추구합니다. 이에 Google Cloud는 금융 기관의 혁신 여정을 돕기 위해 협력할 때 다음과 같은 세 가지 핵심적인 부분을 고려합니다.

사용자 경험 및 연결된 상호작용 실현
보다 유용한 정보를 도출하기 위한 개방적이고 지능적인 데이터 기반 구축
업계에서 가장 신뢰도가 높고 안전한 클라우드 제공

사용자 경험 및 연결된 상호작용 실현

기업의 혁신은 기술에만 국한되지 않습니다. 궁극적으로 사람과 문화가 변화를 주도합니다. 예를 들어 HSBC는 위험 정책 규정 준수와 관련된 일반적인 질문에 대한 안내 답변이 비즈니스 사용자에게 도움이 된다는 것을 파악하자 Google Cloud로 전환하여 AI와 머신러닝 봇을 활용해 직원들을 지원하고 정책 전문가의 부담을 덜어주며 사용자 경험을 개선하고 있습니다. HSBC는 Contact Center AI의 핵심 구성요소인 Dialogflow를 사용하여 규모에 맞게 사용자의 니즈를 신속하고 정확하게 해결할 수 있는 대화형 플랫폼을 구축할 수 있었습니다.

또 다른 예로 Equifax는 Google Workspace를 사용하여 내부 직원 간 협업뿐 아니라 외부 고객과의 협력도 지원했습니다. 고객은 금융 서비스를 위한 Google Cloud 솔루션을 사용하여 빠르고 쉽게 기술을 통한 사용자 상호작용을 구축함으로써 규모에 맞게 조직 변화를 지원할 수 있습니다.

보다 스마트하고 신속하게 유용한 정보를 도출하기 위한 개방적이고 지능적인 데이터 기반 구축

금융 서비스를 위한 Google Cloud 솔루션의 실질적인 효과는 전체 회사가 적절한 시기에 올바른 정보에 액세스할 수 있고 해당 데이터를 기반으로 보다 지능적으로 대응할 수 있을 때 발생합니다. Google Cloud 솔루션은 기업이 데이터를 안전하게 활용하고 많은 경우 여러 시스템(CRM, 대출, 신용 등)에 분산되어 있는 모든 고객 정보를 한곳에서 파악할 수 있도록 지원합니다. 이를 통해 금융 기관은 전반적인 고객 경험을 향상하고 때로는 새로운 제품을 신속하게 개발할 수도 있습니다.

실제로 모든 금융 기관은 수익을 증대하고 비용을 절감할 수 있는 방법을 찾고 있으며 데이터는 이 두 가지 모두를 효과적으로 수행하는 데 중요한 요소가 될 수 있습니다. 일일 트랜잭션이 증가함에 따라 데이터의 양과 복잡성도 증가합니다. 그러나 새로운 고객 경험 혁신을 이루고 새로운 수익원을 창출하기 위해서는 우선 금융 기관이 데이터를 효과적으로 캡처해야 합니다. 그렇기 때문에 AXA Switzerland의 경우 Google Cloud의 실시간 분석을 사용하여 향후 트렌드와 고객 선호도에 대한 산업 간 통계를 확보합니다.

또한 금융 서비스 조직은 빠른 전환을 위한 선택권, 유연성, 민첩성을 제공하는 플랫폼을 기반으로 한다는 확신을 가질 수 있어야 합니다. 이러한 이유로 Google Cloud는 온프레미스, 기타 퍼블릭 클라우드, 에지와 같이 다양한 물리적 위치에서 Google Cloud 서비스를 실행할 수 있는 개방형 클라우드 접근 방식을 사용하고 있습니다. 또한 고객은 Google Cloud의 개방형 API, 머신러닝 서비스, 분석 엔진을 통해 모든 주요 클라우드 플랫폼에서 데이터와 AI를 활용할 수 있습니다. Macquarie Bank 같은 기업이 Google Cloud의 개방형 하이브리드 아키텍처를 활용하여 개발자들을 현대화하고 역량을 강화하는 이유를 여기에서 찾을 수 있습니다.

위험 및 규제 요건을 해결할 수 있는 규정 준수 및 보안

금융 서비스업은 규제가 엄격한 산업인 만큼 보안 및 규정 준수, 위험 및 규제, 사기 행위 감지 및 예방에 중점을 두고 있습니다. Google Cloud는 업계에서 가장 신뢰할 수 있는 클라우드가 되기 위한 지속적인 노력의 일환으로 고객의 신뢰를 얻기 위한 고유한 기능을 제공합니다. Google Cloud는 사용자가 검증하고 독립적으로 제어할 수 있는 안전한 기반을 제공합니다. 통합형 제로 트러스트 아키텍처를 기반으로 구축된 클라우드 기술은 위험을 완화하고 데이터 손실 가능성을 낮춥니다. 마지막으로, Google에서는 자동화, 안내, 보험을 통해 위험 관리 권장사항을 기반으로 하는 공통된 운명 모델을 제공합니다. 이것이 BBVA와 같은 고객이 어디에서 시스템이 운영되든 안심할 수 있는 이유입니다.

규제 측면에서 전 세계 입법 기관과 규제 당국은 불과 10년 전에 역사상 최악의 유동성 위기를 겪은 금융 서비스업의 안정성에 지속적인 관심을 두고 있습니다. 이 같은 감독은 위험 완화에 대한 기대를 높입니다. Google Cloud는 전 세계 금융 기관 및 규제 당국에서 검토하고 공동 감사에서 검증된 글로벌 단일 관리 기능 집합을 제공하여 고객의 규정 준수 절차를 간소화하고 비용을 절감합니다.

마지막으로 금융 서비스 기업은 Google Cloud를 통해 사기성 활동, 스팸, 악용으로부터 고객뿐만 아니라 데이터, 애플리케이션, 인프라를 보호하는 고급 보안 도구를 사용하여 안심하고 운영할 수 있습니다. Google Cloud는 자체 운영에 사용하는 것과 동일한 인프라 및 보안 서비스를 사용하여 사용자의 데이터를 위협으로부터 보호할 수 있도록 지원하므로 사용 편의성과 보안성을 모두 보장합니다. Google Cloud에서는 저장 데이터와 전송 중인 데이터를 암호화합니다. 이제 고객 VM 및 컨테이너 워크로드에 대해 사용 중 데이터를 처리와 동시에 암호화할 수 있는 기능도 제공합니다.