Wie Google Cloud Finanzdienstleistern bei ihrer Transformation hilft

Mobiles Arbeiten hat unsere Geschäftswelt grundlegend verändert. Das gilt besonders für die Finanzbranche. In vielen unserer Gespräche fällt der Begriff Transformations-Cloud; damit ist gemeint, dass Cloud-Computing nicht nur als eine Infrastrukturentscheidung zu betrachten ist, sondern auch als ein Ausgangspunkt für die Transformation des gesamten Unternehmens.

Im Rahmen unseres Financial Services Summits 2021 haben wir aufgezeigt, wie Google Cloud die digitale Transformation von Finanzunternehmen beschleunigen kann – beispielsweise durch die Modernisierung von Applikationen und Infrastruktur, die Demokratisierung von Daten, die Vernetzung von Menschen sowie die Ausführung von sicheren Transaktionen. Die on demand Sessions können Sie sich hier ansehen.

Was bedeutet „Transformations-Cloud“ für Finanzdienstleister?

Bei Google Cloud konzentrieren wir uns vor allem auf die Bereiche, in denen wir zusammen mit Kunden aus der globalen Banken-, Kapitalmarkt-, Versicherungs- und Zahlungsbranche am meisten bewirken können. Unsere bisherige Zusammenarbeit hat uns ein tiefgründiges Verständnis für wichtige und spezifische Anwendungsfälle von Kunden aus der Finanzbranche vermittelt. Darauf aufbauend haben wir Produkte und Lösungen entwickelt, die offen und flexibel sind, sodass bestehende ERP- oder IaaS-Cloud-Strukturen einfach integriert werden können.

Mit Lending DocAI, Open Banking mit Apigee und Datashare für Finanzdienstleister haben wir branchenspezifische Lösungen entwickelt, bei denen Benutzerfreundlichkeit, Technologie und Datenhoheit vereint werden, um den Anforderungen unserer Kunden in puncto Sicherheit und Compliance gerecht zu werden.

Finanzinstitute setzen ihren Fokus darauf, ihr Wachstum voranzutreiben, Kosten zu reduzieren, Risiken abzubauen, Compliance zu gewährleisten und ihre Effizienz zu steigern. Wenn wir unsere Kunden auf ihrer Transformationsreise begleiten, konzentrieren wir uns deshalb auf drei Schwerpunktbereiche:

• einen verbesserten Austausch mit Nutzer*innen herstellen
• eine offene und intelligente Datengrundlage schaffen 
• eine vertrauenswürdige und sichere Cloud gewährleisten 

Einen verbesserten Austausch mit Nutzer*innen herstellen

Bei der Transformation eines Unternehmens geht es nicht nur um nur die Technologie. Letztendlich sind es die Menschen und die Kultur, die den Wandel vorantreiben. HSBC erkannte beispielsweise, dass seine Geschäftskunden von Antworten auf häufige Fragen zur Einhaltung der Richtlinien zum Risikomanagement profitieren könnten. Um die Beantwortung zu automatisieren, wandte sich HSBC an Google Cloud. Mit dem Einsatz von KI und Machine Learning-Bots sollten die Kundenservice-Mitarbeiter*innen unterstützt, das Arbeitspensum der für dieses Thema zuständigen Expert*innen reduziert und so die Benutzererfahrung verbessert werden. Mit Dialogflow, einer Kernkomponente von Contact Center AI, war HSBC in der Lage, eine skalierbare Plattform für den gemeinsamen Austausch mit Nutzer*innen aufzubauen, die auch ein hohes Volumen an Anfragen schnell und präzise beantwortet.

Ein weiteres Beispiel ist unser Kunde Equifax, der Google Workspace nicht nur bei der internen Zusammenarbeit sondern auch im externen Austausch mit Kundenunternehmen einsetzt. Mit unseren Lösungen für die Finanzdienstleistungsbranche können unsere Kunden technologiegestützte und zwischenmenschliche Interaktionen schnell und einfach aufbauen und somit ihren organisatorischen Wandel unternehmensweit beschleunigen. 

Eine offene und intelligente Datengrundlage schaffen

Der volle Nutzen der Google Cloud-Lösungen für Finanzdienstleister zeigt sich, wenn das gesamte Unternehmen zur richtigen Zeit auf die richtigen Informationen zugreifen und somit intelligentere Entscheidungen treffen kann. Wir bieten Unternehmen sichere Lösungen, mit denen sie eine vollständige 360-Grad-Sicht auf Kundeninformationen erhalten, die häufig über unterschiedliche Systeme (etwa CRM, Darlehen, Kredit, und so weiter) verteilt sind. Auf diese Weise sind Finanzinstitute in der Lage, ihr Kundenerlebnis insgesamt zu verbessern – und oft sogar zügig neue Produkte zu entwickeln.

In der Regel streben Unternehmen danach, ihren Umsatz zu steigern und Kosten zu senken. Daten können entscheidend dazu beitragen, diese Ziele effektiver zu erreichen. Mit einem erhöhten Transaktionsvolumen steigen auch Volumen und Komplexität der Daten. Um neue digitale Interaktionen zu schaffen, müssen Finanzinstitute die Vielzahl ihrer Daten effektiv erfassen können. Daher nutzt AXA Schweiz Echtzeitanalysen in Google Cloud, um branchenübergreifende Erkenntnisse über künftige Trends und Kundenpräferenzen zu gewinnen.

Finanzdienstleister möchten darauf vertrauen, dass die von ihnen gewählte Plattform die gewünschten Möglichkeiten, Flexibilität und Agilität bietet, um schnell handeln zu können. Deshalb setzen wir auf eine offene Cloud, mit der Google Cloud-Services an einer Vielzahl unterschiedlicher Standorte bereitgestellt werden, beispielsweise On-Premise, in anderen Public Clouds oder auf Edge-Geräten. Unsere Kunden können so dank unserer offenen APIs, Machine Learning-Services und Analytics Engines auf jeder größeren Cloud-Plattform von dem Potenzial profitieren, das Daten in Verbindung mit KI bieten. Unternehmen wie die Macquarie Bank nutzen die offene Hybrid-Architektur von Google Cloud und bieten ihren Entwickler*innen so vielfältige Gestaltungsmöglichkeiten. 

Richtlinienkonform, zuverlässig und sicher

Da die Finanzbranche stark reguliert ist, stellen Banken und Versicherungen sehr hohe Ansprüche bei Sicherheit und Compliance, Risiken und Richtlinien sowie Betrugserkennung und -prävention. Google Cloud setzt deshalb alles daran, weiterhin eine der vertrauenswürdigsten Clouds in der Branche zu sein. Google Cloud bietet eine sichere Grundlage, die frei von äußerem Einfluss verifiziert und unabhängig kontrolliert werden kann. Dank ihrer umfassenden Zero Trust-Architektur minimiert unsere Cloud-Technologie Risiken und hilft, Datenverluste zu verhindern. Darüber hinaus bieten wir unseren Kunden ein Shared-Fate-Modell an, das auf Best Practices im Risikomanagement durch Automatisierung, Beratung und Versicherung aufbaut. Dadurch haben unsere Kunden, wie BBVA, Vertrauen in ihre Systeme – ganz gleich, wo diese betrieben werden.

Im regulatorischen Bereich konzentrieren sich Gesetzgebende und Regulierungsbehörden weltweit nach wie vor darauf, die Stabilität in einer Branche zu gewährleisten, die vor gerade einmal zehn Jahren von einer der größten Liquiditätskrisen der Geschichte betroffen war. Mit diesen strengen Kontrollen gehen hohe Erwartungen im Bereich der Risikominderung einher. Google Cloud bietet einheitliche, globale Kontrollmechanismen, die von Finanzinstituten und Regulierungsbehörden weltweit überprüft und in gemeinsamen Audits verifiziert wurden – was Compliance für unsere Kunden nicht nur einfacher, sondern auch kostengünstiger macht.

Die fortschrittlichen Sicherheitstools von Google Cloud helfen Finanzdienstleistern dabei, ihre Daten, Anwendungen und Infrastruktur zuverlässig zu verwalten und Kund*innen vor Betrug, Spam und Missbrauch zu schützen. Wir unterstützen Sie dabei, Ihre Daten gegen Bedrohungen zu schützen – mit den gleichen Infrastruktur- und Sicherheitsservices, die auch wir für unseren Betrieb nutzen. Das bedeutet Nutzungsfreundlichkeit ohne Abstriche bei Sicherheit. Google Cloud verschlüsselt Daten nicht nur im Speicher und bei der Übertragung, sondern bietet Ihnen auch die Möglichkeit, Daten während der Nutzung zu verschlüsseln – also bei der Verarbeitung für Kunden-VM oder Container Workloads.

Wie wir Sie unterstützen

Schon jetzt haben wir mehrere führende Finanzdienstleister auf ihrer Reise in die Google Cloud begleitet, die über die reine Infrastruktur hinausgehen und sie in die nächste Phase ihrer Cloud-Entwicklung hinein führen. Wir freuen uns darauf, auch Ihnen auf Ihrer Transformationsreise zur Seite stehen zu dürfen.

Weitere Informationen finden Sie hier: Google Cloud für Finanzdienstleister.

Nutzen Sie zusätzlich die branchenspezifische Expertise unseres Financial Services Teams: In unserem Webinar „IT-Sicherheit, Datenschutz und Compliance im Finanzsektor“ erfahren Sie, wie Sie Ihre Prozesse sicher und regulatorisch konform in der Cloud ausführen können. Event-Update: Lernen Sie mehr zum Thema Nachhaltigkeit und innovativen Google Cloud Services in unserem Webinar „ESG & Nachhaltigkeit im Finanzsektor“ am 17. Februar von 10-11 Uhr.